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Was ist ein täglicher Geldmanager?

Auch als DMM bezeichnet, ist ein täglicher Geldmanager ein Finanzprofi, der die täglichen Finanzen eines Kunden übernimmt und stellt sicher, dass seine persönlichen monetären Angelegenheiten in Ordnung gehalten werden.Ein Dienst dieser Art ist ideal für alle, die Unterstützung bei der Aufrechterhaltung genauer Finanzaufzeichnungen und der Verwaltung von Aufgaben wie Scheckschreiben, Billbezahlung und anderen Grundlagen benötigen.Das DMM kann auch mit dem Kunden zusammenarbeiten, um Budgets zu erstellen, finanzielle Ziele zu setzen und allgemein bei jeglichen täglichen finanziellen Entscheidungen zu helfen.

Für manche Menschen ist es eine Bequemlichkeit, einen täglichen Geldmanager einzustellen.Der Kunde kann sich auf andere Aktivitäten wie Arbeit oder Investition konzentrieren.Da der Geldmanager Aufgaben wie Einzahlung von Gehaltsschecks, Zahlungsrechnungen und Umgang mit Versicherungen oder anderen Papieren, die eingereicht werden müssen, übernimmt, kann der Kunde sicher sein, dass wesentliche Aufgaben pünktlich und ohne jegliche Art von Verzögerung erledigt werden.

Es gibt Situationen, in denen ein täglicher Geldmanager eine praktische Möglichkeit ist, die Angelegenheiten von jemandem zu verwalten, der sie nicht selbst verwalten kann.Einige Manager sind darauf spezialisiert, mit behinderten oder älteren Kunden zu arbeiten, die es häufig schwer fällt, mit dem täglichen Management von Bankkonten, den Zeitplänen für die Bezahlung von Rechnungen und der Zusammenarbeit mit Versicherungsunternehmen einzurichten.In diesem Szenario lindert der Daily Money Manager sowohl für den Kunden als auch für jeden, der als Pflegekraft für diesen Kunden fungiert, viel Stress.

Die genaue Rolle des Daily Money Managers kann von einer Situation zur anderen etwas variieren.In Situationen, in denen der Kunde versucht, finanzielle Angelegenheiten zu organisieren, die sich in einem Zustand der Unordnung befinden, kann der Manager mit der Organisation von Finanzdokumenten, der Beurteilung der Menge an Vermögenswerten und Verbindlichkeiten beginnen, die derzeit vom Kunden gehalten werden, und zur Schaffung eines praktikablen Haushaltsbudgets.Von dort aus kann der Manager die Aufgaben der Zahlung von Rechnungen gemäß der Struktur des Budgets übernehmen.Abhängig von dem Grad des Vertrauens kann der Kunde das DMM zum Schreiben und Unterschreiben für diese Aufgabe genehmigen.In anderen Situationen bereitet der Manager die Schecks vor, präsentiert sie für die Unterschrift des Kunden und platziert dann die Schecks per Post.In gleicher Weise kann dem Manager Online -Banking -Zugriff auf die Konten des Kunden gewährt werden, sodass es die Einreichung elektronischer Zahlungen für verschiedene monatliche Verpflichtungen ermöglicht.

Es ist wichtig zu beachten, dass die Rolle eines Daily Money Managers nicht darin besteht, andere Finanzfachleute zu ersetzen.Selbst wenn jemand einen täglichen Geldmanager einstellt, profitiert er dennoch davon, dass ein Buchhalter sein allgemeines finanzielles Bild verwaltet, oder einen Broker, um beim Anlageportfolio zu helfen.Der Daily Money Manager befasst sich in erster Linie mit den kurzfristigen Finanzaufgaben, während diese anderen Fachkräfte langfristig mehr mit dem finanziellen Wohlergehen des Kunden befassen.