Was ist eine Abteilung für Finanzinstitute?
Eine Abteilung für Finanzinstitutionen ist eine US -amerikanische staatliche Behörde, die Bankinstitute reguliert und staatliche Gesetze auf Finanzinstitute anwendet, die dort Geschäfte machen.Fast jedes Land der Welt hat Regierungsbehörden, die sich der finanziellen Regulierung widmen, aber ein Unternehmen, das als Abteilung für Finanzinstitute bezeichnet wird, ist fast immer mit einem US -Bundesstaat verbunden.Jeder Staat hat seine eigene Finanzinstitutionen.Diese Abteilungen haben alle eine ähnliche Mission mdash;nämlich zum Schutz der finanziellen Bestände der Bürger und zur Durchsetzung der Bankvorschriften und Gesetze des Staates mdash;Aber die Art und Weise, wie sie diese Ziele durchführen, kann variieren.
In den Vereinigten Staaten wird das Rechtssystem und die Strafverfolgung in zwei Zweige unterteilt: Bundes- und Landeswesen.Bundesbehörden setzen nationale Gesetze durch, während staatliche Behörden für staatlich spezifische Fragen zuständig sind.Die US -amerikanische Einlagenversicherungsgesellschaft (FDIC) ist die Bundesbehörde, die mit der Aufsicht über Finanzinstitute auf nationaler Ebene beauftragt ist.Jeder Staat hat auch ein Ministerium für Finanzinstitute, das eine ähnliche staatlichspezifische Kontrolle ausüben kann.
US -Bundesstaaten sind breite Vorschriften für Bankeinrichtungen festgelegt.Staaten müssen diese Vorschriften durchsetzen, können aber in der Regel auch ihre eigenen Änderungen hinzufügen.Dies bedeutet, dass alle staatlichen Gesetze auf einem ähnlichen Rahmen beruhen, aber in großer Weise variieren können.Lizenzanforderungen, Einreichungsregeln und Bankregistrierung gehören normalerweise zu den Dingen, die Staaten den Breitengrad haben, sich selbst zu regulieren.Die staatlichen Abteilung für Finanzinstitute sind die für die Durchführung dieser spezifischere Regulierung verantwortlichen Agenturen.
Überwachung des Finanzinstituts ist ein wesentlicher Bestandteil aller Arbeiten für Finanzinstitutierungen.Die Abteilungen behalten alle Banken, Hypothekenunternehmen und Kreditgenossenschaften im Auge, die im Bundesstaat Geschäfte machen.Mitarbeiter der Abteilungen, die normalerweise als „Agenten“ bezeichnet werden, besuchen diese Institutionen regelmäßig, um ihre Bücher zu überprüfen und ihre Geschäftsprozesse zu bewerten, um die Einhaltung des staatlichen Rechts zu gewährleisten.Agenten führen Audits durch und geben Beratungen zur besseren Einhaltung nuancierter staatlicher Vorschriften aus.
Die staatlichen Vorschriften gelten im Allgemeinen für jedes Finanzinstitut, das dort Geschäfte tätigt.Dies schließt Banken mit Hauptsitz im Bundesstaat sowie in anderen Bundesstaaten oder sogar in anderen Ländern ein, die mit den Bewohnern des Staates Geschäfte machen.Die meisten staatlichen Gesetze sind in Bezug auf den Bürgerschutz und nicht in Bezug auf den Standort der Bank formuliert.Jedes Unternehmen mit Kunden in einem Staat unterliegt normalerweise den Gesetzen dieses Staates, zumindest was diese Kunden betrifft.
Ein Finanzministerium des Außenministeriums für Finanzinstitute befasst sich auch mit der Registrierung von Finanzinstituten, der Charta von Finanzinstituten und der Lizenzierung von Finanzinstituten, die in einem Bundesstaat Geschäfte machen möchten.Die Eröffnung einer Bank beinhaltet viel mehr als nur die Öffnung einer Filiale und das Anziehen von Kunden.In der Regel werden in der Regel auch viele Papierkrams eingerichtet, von denen ein Großteil der amtierenden staatlichen Regierungsabteilungen durchläuft.