Comment créer une feuille de calcul des flux de trésorerie?
Il est très facile créer un tableur de flux de trésorerie en utilisant une variété de méthodes. De nombreux hommes d’affaires préfèrent la méthode traditionnelle consistant à conserver un grand livre écrit comme feuille de calcul des flux de trésorerie, tandis que d’autres utilisent des technologies informatiques pour simplifier le processus. La clé pour utiliser l’une ou l’autre méthode est de prendre le temps de définir des colonnes qui permettront à l’utilisateur de suivre rapidement ses habitudes de consommation. Certains logiciels peuvent également automatiser une grande partie du processus de feuille de calcul des flux de trésorerie.
Lors de la création d'une feuille de calcul écrite des flux de trésorerie, il est souvent judicieux d'acheter un grand livre préfabriqué dans lequel chaque catégorie est déjà définie. Dans ce cas, l'utilisateur doit simplement consigner chaque transaction de dépôt et d'achat, comme il le ferait avec un chéquier. Une fois que les transactions du jour ont été calculées avec une calculatrice, le solde sera alors reporté au jour ouvrable suivant.
Les consommateurs peuvent également créer une feuille de calcul des flux de trésorerie en utilisant n'importe quel type de bloc-notes. Les colonnes doivent être configurées de manière à refléter les achats, les dépôts, l’encours de la dette et les autres types de dépenses quotidiennes engagées. À partir de là, l'utilisateur répliquerait cette page sept fois afin de pouvoir surveiller une semaine complète de transactions et créer une page distincte reflétant chaque semaine, mois, trimestre et année. L'utilisation de cette méthode présente l'avantage qu'une feuille de calcul de flux de trésorerie personnalisée peut être aussi simpliste ou aussi avancée que l'exige l'utilisateur.
Des programmes informatiques peuvent également être utilisés pour créer un tableur de flux de trésorerie. Les mêmes étapes que celles énumérées ci-dessus peuvent être effectuées dans l’application logicielle, l’étape ajoutée d’une valeur étant affectée à chaque colonne. Par exemple, il faudrait indiquer à l'application que chaque ligne des dépôts du jour doit être additionnée puis soustraite des dépenses. Bien que la configuration initiale de cette méthode puisse prendre beaucoup de temps, le programme calcule automatiquement toutes les équations mathématiques au fur et à mesure de leur saisie. À long terme, cette fonctionnalité économisera souvent d'innombrables heures ou calculs.
L'utilisation d'un programme informatique pour créer une feuille de calcul des flux de trésorerie présente également quelques autres avantages. Les totaux cumulés pour la semaine ou le mois peuvent être générés en temps réel, ce qui permet à l'utilisateur de comparer facilement les flux de trésorerie par rapport aux mois précédents. La feuille de calcul des flux de trésorerie pourrait également être entièrement personnalisable; si l'utilisateur souhaite suivre certains achats séparément, une page supplémentaire peut être générée à cette fin.