Que sont les transactions frauduleuses?

Les transactions frauduleuses sont des commandes et des achats effectués à l'aide d'une carte de crédit ou d'un compte bancaire qui n'appartient pas à l'acheteur.L'un des facteurs les plus importants de la fraude à l'identité, les transactions frauduleuses peuvent finir par causer des dommages aux marchands et à la victime de la fraude à l'identité.Éviter les transactions frauduleuses est dans l'intérêt des commerçants et des acheteurs, il est donc important de prendre des précautions appropriées lors de la gestion des comptes d'argent.

Les commerçants peuvent garder un œil sur certains comportements qui indiquent une transaction frauduleuse.Si un achat est effectué en personne, il est essentiel de vérifier l'identification de l'image de l'acheteur et de vous assurer que le nom et l'image correspondent.La vérification de l'image est particulièrement importante, comme si un criminel avait volé un portefeuille, il ou elle peut également avoir l'identification de correspondance.Assurez-vous de suivre les réglementations commerciales si une transaction frauduleuse se produit, informant généralement discrètement le gestionnaire est la première étape.

Les transactions frauduleuses en ligne peuvent suivre quelques modèles clés que les marchands avertis peuvent identifier.Un type commun de système frauduleux, appelé test de carte , sera présenté comme une série de numéros de carte de crédit refusés.Le voleur utilise probablement un algorithme informatique pour tester systématiquement les numéros de carte jusqu'à ce qu'une correspondance soit effectuée.L'un du numéro de carte de crédit est apparié, le voleur testera alors généralement les dates d'expiration jusqu'à ce qu'une combinaison valide soit trouvée.Bien que les valeurs de commande sur les tests de cartes soient généralement faibles, de nombreux commerçants sont facturés pour les transactions par carte de crédit, qu'ils soient valides ou non;Chaque fois qu'un voleur teste un autre numéro, le marchand peut perdre de l'argent pour les frais de transaction.

Les autres indicateurs des transactions frauduleuses en ligne comprennent les demandes de livraison largement accélérée;offrir de payer un supplément pour un achat;ou en utilisant un faux nom de sondage, une fausse adresse e-mail ou un numéro de téléphone déconnecté.L'utilisation de systèmes de sécurité en ligne qui vérifient toutes les données peut aider les drapeaux rouges sur de nombreuses transactions frauduleuses.Lorsque vous expédiez des commandes plus grandes ou coûteuses, prenez le temps de contacter l'acheteur par e-mail ou par téléphone et demandez une vérification d'identification.

Les victimes de vol d'identité se retrouvent souvent dans un marais de transactions frauduleuses.Les comptes de crédit ou bancaires peuvent être maximaux et même à découvert, entraînant une baisse de la cote de crédit et une perte totale d'actifs dans certains cas.Il est d'une importance vitale de vérifier régulièrement les relevés bancaires pour s'assurer qu'aucune transaction inhabituelle ne s'est produite.De plus, essayez de protéger les informations personnelles, y compris les informations par e-mail, par téléphone et l'adresse.Si une personne peut voler un portefeuille, elle est certainement capable de rechercher un profil de réseautage social sur une victime pour obtenir plus d'informations personnelles.

Les transactions frauduleuses devraient être signalées à la fois aux sociétés de crédit et aux banques ainsi qu'à la police.Dans certains cas, les criminels peuvent être retrouvés s'ils utilisent des cartes de crédit volées dans une région;Les commerçants peuvent être en mesure de fournir des détails d'identification ou même des vidéos de sécurité.De nombreuses banques ont une politique indulgente pour les clients en ce qui concerne les transactions frauduleuses et sera souvent correcte pour une victime si les transactions peuvent être montrées illégales.