Quels sont les meilleurs moyens de prévenir la fraude par carte de crédit?
Il existe plusieurs moyens de prévenir les fraudes commises avec les cartes de crédit professionnelles. Comme pour la prévention de la fraude personnelle, l’étape la plus importante à prendre en matière de lutte contre la fraude par carte de crédit professionnelle consiste à faire preuve de la plus grande vigilance à l’égard de tous les comptes et à signaler promptement toute activité non autorisée ou inhabituelle. Comme les cartes de crédit aux entreprises peuvent comporter des limites de crédit très élevées pour faciliter les transactions importantes, il est également essentiel de les protéger le plus physiquement possible.
Lorsque les dirigeants et les employés reçoivent une carte de crédit professionnelle, ils doivent être familiarisés avec la politique de la société en matière de carte de crédit. Les cartes ne doivent être utilisées que pour des dépenses professionnelles autorisées et ne doivent pas être prêtées ni partagées avec d'autres. Les personnes doivent conserver des documents clairs et les soumettre avec leurs déclarations afin de démontrer qu’elles ne comportent aucune transaction frauduleuse ou personnelle.
Il convient de rappeler aux titulaires de cartes d’entreprise qu’il leur incombe de les protéger. Dans la mesure du possible, ils doivent glisser leurs cartes au lieu de les soumettre par téléphone ou en ligne. En outre, ils doivent examiner attentivement toutes les déclarations afin de détecter tout signe d'activité particulière. Cette activité doit être rapidement signalée à l'émetteur de la carte et à l'entreprise afin que la carte puisse être annulée afin d'empêcher toute transaction ultérieure.
Les entreprises doivent également examiner avec soin si les employés ont besoin d’une carte de crédit. La fraude par carte de crédit professionnelle peut être limitée en limitant le nombre de comptes associés à une entreprise et en limitant les lignes de crédit sur des cartes individuelles. Un employé qui reçoit une carte de crédit pour acheter de l'essence uniquement, par exemple, n'a probablement pas besoin d'une marge de crédit importante ou peut recevoir une carte d'essence spéciale qui ne peut être utilisée que pour acheter de l'essence.
Une forme courante de fraude par carte de crédit professionnelle survient lorsque des employés quittent leur emploi et que leurs cartes ne sont ni récupérées ni annulées. Lorsqu'un employé démissionne ou est licencié, tous les éléments sécurisés qu'il possède, notamment les clés du bureau, les cartes d'identité, les cartes de crédit, les ordinateurs portables, les téléphones de l'entreprise et tout autre matériel, doivent être collectés. Si les employés perdent l'un de ces éléments, la perte doit être immédiatement signalée afin que l'entreprise puisse prendre des mesures de sécurité si nécessaire.
Les vendeurs peuvent être une autre source de fraude par carte de crédit, par accident ou intentionnellement. Les entreprises ne devraient travailler qu'avec des fournisseurs capables de gérer des transactions sécurisées et devraient les interroger sur la sécurité de leurs enregistrements. Il est également conseillé de demander aux fournisseurs quelles sont leurs règles de facturation afin de s’assurer qu’une facturation légitime n’est pas accidentellement présumée être une fraude de carte de crédit professionnelle.