Qu'est-ce qu'un budget de flux de trésorerie?
Un budget de flux de trésorerie montre combien d'argent une entreprise prévoit de gagner et de dépenser au cours d'une année. Le budget des flux de trésorerie calcule les achats de trésorerie ou les paiements réels effectués ou reçus. Une entreprise utilise des flux de trésorerie pour estimer combien il gagnera après le coût des dépenses et pour voir quand il devra emprunter de l'argent. Il peut également utiliser un budget de flux de trésorerie pour estimer lorsqu'il peut rembourser les prêts.
Chaque année, une entreprise devrait essayer la budgétisation des flux de trésorerie pour estimer son entrée de trésorerie et ses sorties de trésorerie attendues pour l'année. L'afflux en espèces est tout l'argent qu'une entreprise gagnera cette année et les sorties en espèces sont tout l'argent qu'elle dépensera. Une entreprise qui s'attend à dépenser plus qu'elle ne le fait a un problème et doit trouver un moyen plus efficace de budget.
Une fois chaque mois et chaque année, il est important d'examiner les flux de trésorerie. Contrairement au budget des flux de trésorerie, les flux de trésorerie montrent le montant réel de l'argent dans et hors de l'entreprise; Le budget des flux de trésorerie est généralement une estimation. Les flux de trésorerie montrent le changement In Cash du début à la fin d'un an ou d'un mois. Par exemple, si une entreprise a commencé le mois avec 20 000 $ US (USD) et s'est terminée avec 30 000 $ USD, son flux de trésorerie est un point positif de 10 000 USD
Les flux de trésorerie sont calculés en soustrayant le montant des sorties de trésorerie du montant des entrées de trésorerie. Pour l'exemple ci-dessus, l'entreprise a gagné 10 000 USD, donc le montant est positif. Si l'entreprise avait dépensé plus qu'elle avait fait ou avait des économies, alors le montant serait négatif.
Une fois qu'une entreprise a suivi son entrée de trésorerie et ses sorties pendant un an, il peut utiliser un budget de flux de trésorerie pour estimer à quoi ressemblera ses flux de trésorerie pour l'année à venir. Les flux de trésorerie nets sont un terme utilisé pour décrire le ratio en espèces gagnés et dépensé sur une période de temps. Savoir à quel point une entreprise peut s'attendre à prendre aide à prendre des décisions importantes, telles que d'investir ou non dans les nouvelles technologies.
Les individus peuvent utiliserUn budget de trésorerie dans une entreprise à domicile. Lors du démarrage d'une petite entreprise, le propriétaire a besoin de savoir combien elle a dépensé et combien elle a gagné. Ces informations l'aide à mieux se préparer pour l'année à venir. Elle peut décider si ses prix sont suffisamment élevés et si elle peut se permettre d'acheter de nouveaux matériaux qui rendraient la production plus rapidement.