Qu'est-ce que la diligence raisonnable en matière d'investissement?
Avant qu'une personne ou une organisation n'investisse une somme d'argent dans quelque chose, une diligence raisonnable en matière d'investissement est essentielle. Qu'il s'agisse d'actions, d'obligations, d'actifs immobiliers ou de tout autre type d'engagement financier, plus la recherche et la préparation effectuées sur cet investissement sont performantes, mieux c'est. Il existe parfois une liste de contrôle structurée de la diligence raisonnable en matière d'investissement à suivre, mais d'autres fois, il faudra faire preuve de créativité et de bon sens pour éviter toute surprise inutile, en particulier lorsqu'il s'agit d'argent.
Lorsqu'un investisseur décide de placer de l'argent auprès d'une entreprise d'investissement, cet investisseur peut s'attendre à ce que cette entreprise effectue un degré raisonnable de diligence raisonnable avant de procéder à tout investissement. Les gestionnaires de fonds sont responsables de l'argent qu'ils investissent pour le compte de leurs clients. Néanmoins, les investisseurs devraient également faire leur propre diligence raisonnable en matière d’investissement. Cela implique de contrôler l'entreprise d'investissement avant de lui donner de l'argent. L’investisseur doit lire le prospectus, qui est un document réglementaire qui décrit l’historique de la société, et doit rechercher l’historique des bénéfices, le profil de risque et tout changement important dans la gestion des clés qui pourrait constituer un signal d’instabilité pour cette société.
Pour un investisseur qui place de l’argent auprès d’un gestionnaire professionnel, une liste de contrôle informelle sur la diligence raisonnable en matière d’investissement est un bon début. L’investisseur doit s’assurer que le plan engage un cabinet comptable externe dans le but de fournir des services d’audit afin de réduire les risques de fraude. Un tiers comptable ajoute la responsabilité à la société de gestion de placements. En outre, dans le prospectus de l'entreprise d'investissement, l'investisseur devrait examiner l'historique de performance d'un fonds pour en rechercher la cohérence. Toute anomalie nécessitera un nouvel interrogatoire de l'investisseur.
L'investisseur doit également s'assurer que le fonds est resté fidèle au style de placement décrit dans le prospectus. Parfois, un gestionnaire de fonds change de style après avoir reçu de l’argent d’investissement, et l’investisseur ne peut rien y faire sauf retirer les fonds si le nouveau style n’est pas la direction dans laquelle il veut aller. Les investisseurs peuvent éviter d'avoir à sortir et à réintroduire de nouveaux fonds en faisant preuve de la diligence requise et en reconnaissant la stabilité d'une entreprise d'investissement.
Lorsque des actions ou des obligations individuelles sont impliquées, les résultats sont à nouveau essentiels. Si l'investissement a été performant au fil du temps, c'est un bon signe. En cas de changement extrême de la performance des investissements dans un sens ou dans l’autre, vous pouvez obtenir une explication en appelant le service des relations avec les investisseurs d’une entreprise. En outre, investir dans des sociétés dont la rentabilité est prouvée ajoute de la stabilité à toute décision d'investissement. Si vous investissez dans l'immobilier, vous pouvez connaître les prévisions de croissance et les prévisions de développement pour un secteur, car cela peut influer sur la valeur de revente d'un bien à l'avenir.