Qu'est-ce qu'une analyse commerciale quantitative?
L'analyse commerciale quantitative consiste à utiliser des informations financières et des modèles statistiques tirés de ces informations pour évaluer la solidité d'une entreprise. Le processus peut être effectué par des investisseurs extérieurs qui tentent de décider si l’entreprise en question est un investissement rentable. Il peut également être utilisé par les dirigeants d’une entreprise pour prendre des décisions concernant l’avenir de l’entreprise. Quelle que soit la personne qui effectue l'analyse commerciale quantitative, ils doivent veiller à entrer des informations correctes et pertinentes dans leurs modèles statistiques pour s'assurer que les résultats produits sont pertinents et utiles.
Il existe de nombreuses façons de juger une entreprise. La rentabilité, la reconnaissance de la marque, le prix du marché et les relations avec la clientèle ne sont que quelques-uns des critères pouvant être utilisés pour déterminer si une entreprise réussit ou non. Les analystes disposent de moyens pour attribuer des valeurs numériques à toutes ces caractéristiques, qui peuvent ensuite être décomposées en ratios et autres statistiques facilement comparables. Ce processus est appelé analyse commerciale quantitative.
L'utilisation de ratios financiers est l'un des meilleurs exemples de la manière dont l'analyse commerciale quantitative est effectuée. Les ratios financiers prennent des informations financières extraites des bilans et des rapports de revenus et, à l'aide d'un processus mathématique simple, créent un ratio. Ces ratios peuvent donner un aperçu de certains aspects des activités d’une entreprise, tels que son efficacité ou son recours à l’endettement. Ces informations peuvent également être comparées directement à d'autres sociétés pour déterminer si l'entreprise en question est compétitive dans son secteur.
De nombreuses parties prenantes peuvent tirer profit d’une analyse commerciale quantitative. Les investisseurs peuvent s’en servir pour juger les entreprises et décider si elles méritent ou non un capital d’investissement. En revanche, les chefs d'entreprise peuvent utiliser l'analyse pour déterminer dans quels domaines leur entreprise peut prospérer et, peut-être plus important encore, dans quels domaines ils pourraient avoir besoin d'amélioration. Cette information peut éclairer toutes les décisions commerciales.
Il est important de comprendre que l'analyse commerciale quantitative peut présenter des inconvénients si elle est effectuée de manière incorrecte. De nombreux analystes amateurs tentent d’intégrer trop d’informations dans leurs modèles, même si ces informations ne sont pas pertinentes et peuvent fausser les résultats. De plus, effectuer une analyse quantitative sans contexte n’a finalement aucun sens. Par exemple, un ratio financier indiquant la rentabilité d’une entreprise n’a que peu de valeur si on ne le compare pas avec des entreprises du même secteur.