Comment devenir un conseiller de fonds indiciel?
Les conseillers en fonds indiciels fournissent des conseils en investissement sur les fonds indiciels, qui sont un type de fonds commun de placement. Pour devenir conseiller en fonds indiciels, les candidats suivront généralement le même chemin que la plupart des conseillers financiers. Certains obtiennent un diplôme universitaire en commerce, en comptabilité ou en finance avant d'obtenir leur certification professionnelle. Acquérir de l'expérience en planification financière peut être nécessaire avant de poursuivre la certification.
Un facteur distinctif entre les fonds indiciels et les autres investissements est qu’ils ont tendance à présenter un risque plus faible, à être moins coûteux et à modéliser leur assortiment de fonds en fonction de certains indices de change, tels que l’échange américain NASDAQ. Les rendements obtenus sur un fonds indiciel seront généralement proches ou égaux au rendement moyen de l’échange modélisé. Par exemple, si la valeur du NASDAQ gagne 12% sur 30 ans, le fonds indiciel qui base son portefeuille sur cette bourse aura tendance à augmenter de 12% dans le même laps de temps.
L'une des conditions requises pour devenir un conseiller en fonds indiciels est la formation professionnelle. Les conseillers financiers sont généralement responsables de la constitution de leurs propres bases de clients après une période d'introduction. Certaines personnes choisissent de travailler pour des banques ou des sociétés de courtage proposant une formation et un parrainage pour l'obtention d'un permis professionnel. D'autres décident de travailler pour des compagnies d'assurance ou de créer leur propre entreprise.
Les exigences en matière de formation pour devenir un conseiller en fonds indiciels peuvent varier en fonction du type d’employeur. Certaines grandes entreprises d’investissement peuvent ne pas avoir besoin de certification avant la formation, mais préféreraient que les candidats aient un diplôme universitaire dans un domaine connexe. D'autres peuvent rechercher des candidats possédant une expérience financière quelconque, tels qu'un caissier de banque, un banquier personnel ou un commis comptable.
Un bon moyen de devenir un conseiller en fonds indiciels consiste à acquérir de l'expérience auprès d'une grande banque ou d'une société d'investissement. Les pays où les principaux marchés mondiaux existent comportent généralement deux ou plusieurs grandes entreprises. Certains d'entre eux acceptent de nouveaux diplômés ou ceux ayant une expérience pratique en quête d'un changement de carrière. Les nouveaux conseillers financiers sont généralement jumelés à du personnel expérimenté pendant qu'ils suivent des cours et obtiennent des licences de commerçant.
Toutes les personnes qui souhaitent devenir un conseiller en fonds indiciels ne commencent pas dans les fonds indiciels. Il peut se diversifier après s'être spécialisé dans d'autres types de fonds communs de placement ou de titres. Les conseillers qui créent leur propre entreprise peuvent vendre des fonds indiciels parmi d'autres types de placements. Les agents d’assurance peuvent également les proposer par l’intermédiaire de la société qu’ils représentent, mais ne traitent pas exclusivement avec le produit d’investissement.