Comment devenir un gestionnaire de compte d'assurance?
Pour devenir un gestionnaire de compte d'assurance, il faut avoir certaines compétences et attributs.Un gestionnaire de compte d'assurance doit être orienté vers les détails et engagé dans le service client.Les gestionnaires de comptes d'assurance sont des joueurs d'équipe qui sont tenus d'interagir fréquemment avec des collègues, des clients et des assureurs.De plus, la plupart des compagnies d'assurance exigent que les licences spéciales deviennent un gestionnaire de comptes d'assurance.
Il existe plusieurs types de licences qui pourraient être tenues de devenir un gestionnaire de compte d'assurance.Le type de licence le plus courant est une désignation représentative du service client.De nombreuses personnes qui demandent des carrières de gestionnaire de compte d'assurance commencent par cette licence.Il signifie que la personne a le montant minimum de connaissances nécessaires pour desservir un compte, mais il ne donne pas au responsable du compte d'assurance l'autorité légale de vendre ou de lier la couverture d'assurance.
La plupart des courtiers d'assurance exigent des licences qui permettent aux gestionnaires de comptes de vendre des bienset assurance contre les victimes et l'assurance-vie et la santé afin de devenir des gestionnaires de comptes d'assurance.Les gestionnaires de comptes pourraient principalement desservir un livre de propriétés et de victimes, ou des produits de vie et de santé, mais il y a souvent un croisement de produits, et de nombreux gestionnaires de comptes d'assurance sont appelés à vendre les deux lignes de couverture.Normalement, les candidats doivent terminer un programme d'études et passer un examen pour devenir sous licence.
En outre, de nombreux courtiers exigent que les gestionnaires de comptes d'assurance suivent des cours de formation continue.Souvent, ces classes sont nécessaires pour qu'un gestionnaire de compte maintienne sa licence.Dans de nombreux cas, ces classes comptent pour obtenir des désignations d'industrie spéciale qui peuvent aider les candidats à devenir un gestionnaire de compte d'assurance.Un exemple de désignation précieux de l'industrie est la désignation du souscripteur de victimes de la propriété (CPCU).
Les gestionnaires de comptes d'assurance servent les besoins des clients du courtier d'assurance.Ils émettent des certificats d’assurance, réconcilient les problèmes de facturation et apportent des modifications aux politiques de leurs clients.On leur demande d'identifier les besoins d'une couverture supplémentaire et de vente croisée ou de vente à la hausse dans les comptes qu'ils gèrent.Ce niveau élevé d'interaction avec les clients, les transporteurs et les autres membres de l'équipe est la raison pour laquelle d'excellentes compétences verbales, écrites et sociales sont nécessaires pour devenir un gestionnaire de compte d'assurance.
Le fait de bien connaître les dernières technologies d'entreprise est également importante pour les gestionnaires de comptes d'assurance.Ils doivent être adeptes avec les traitements de texte, les feuilles de calcul et les logiciels de présentation.La plupart des courtiers utilisent un logiciel spécifique à l'industrie pour les aider à gérer leurs livres d'entreprise.Afin de devenir responsable des comptes d'assurance, il faut être largement formé au fonctionnement de ce logiciel de gestion d'agence.
Les gestionnaires de compte d'assurance doivent également être en mesure d'apprendre à utiliser les outils de gestion des clients en ligne uniques pour chacun des assureursdont ils proposent les produits.Ils doivent être en mesure de livrer des documents par voie électronique par plusieurs méthodes différentes.Les gestionnaires de comptes doivent être en mesure de gérer efficacement leurs communications avec les clients et les fournisseurs grâce à l'utilisation des e-mails, de la messagerie vocale et de la correspondance traditionnelle.
Ils sont également profondément impliqués dans la facturation des clients et la collection de primes.En tant que tel, il est essentiel qu'ils soient en mesure de gérer la comptabilité de base et de concilier les déclarations de facturation afin de devenir un gestionnaire de compte d'assurance.La plupart des gestionnaires de compte travaillent pour les courtiers qui proposent des produits de plusieurs fournisseurs, il est donc important que le gestionnaire de compte soit en mesure de maîtriser les différents programmes et cycles de facturation utilisés par les fournisseurs.