Comment devenir un gestionnaire de compte d'assurance?
Pour devenir gestionnaire de compte d’assurance, il faut posséder certaines compétences et certains attributs. Un gestionnaire de compte d’assurance doit être attentif aux détails et s’engager pour le service à la clientèle. Les gestionnaires de comptes d’assurance sont des joueurs d’équipe qui doivent fréquemment interagir avec des collègues, des clients et des sociétés d’assurance. En outre, la plupart des sociétés d’assurance exigent des licences spéciales pour devenir gestionnaire de compte.
Plusieurs types de licence peuvent être nécessaires pour devenir un gestionnaire de compte d’assurance. Le type de licence le plus courant est la désignation de représentant du service clientèle. Beaucoup de gens qui cherchent une carrière de gestionnaire de compte d’assurance commencent avec cette licence. Cela signifie que la personne possède le minimum de connaissances nécessaires pour gérer un compte, mais cela ne donne pas au responsable de compte d'assurance le pouvoir légal de vendre ou de lier une couverture d'assurance.
La plupart des courtiers en assurances exigent des licences permettant aux directeurs de comptes de vendre des assurances IARD et des assurances de personnes afin de devenir des directeurs de comptes d'assurances. Les responsables de comptes peuvent s’occuper principalement d’un portefeuille de produits d’assurance multirisques ou d’assurances vie ou santé, mais il existe souvent un croisement de produits et de nombreux responsables de comptes d’assurance sont appelés à vendre les deux types de couverture. Normalement, les candidats doivent suivre un programme d’études et réussir un examen pour obtenir leur licence.
En outre, de nombreux courtiers exigent que les gestionnaires de comptes d’assurances suivent des cours de formation continue. Souvent, ces cours sont nécessaires pour qu'un responsable de compte maintienne sa licence. Dans de nombreux cas, ces classes sont prises en compte pour l’obtention de désignations spéciales de l’industrie pouvant aider les candidats à devenir directeurs de comptes d’assurance. Le titre de souscripteur agréé de dommages aux biens (AACP) est un exemple de désignation valorisée par le secteur.
Les gestionnaires de comptes d’assurances répondent aux besoins des clients du courtier d’assurances. Ils délivrent des certificats d'assurance, règlent les problèmes de facturation et apportent les modifications demandées aux polices de leurs clients. Il leur est demandé d'identifier les besoins en couverture supplémentaire et en vente croisée ou vente incitative au sein des comptes qu'ils gèrent. Ce haut niveau d'interaction avec les clients, les transporteurs et les autres membres de l'équipe est la raison pour laquelle d'excellentes compétences verbales, écrites et sociales sont indispensables pour devenir responsable de compte en assurance.
Il est également important pour les directeurs de comptes d’assurances de bien connaître les dernières technologies commerciales. Ils doivent maîtriser les logiciels de traitement de texte, les tableurs et les logiciels de présentation. La plupart des courtiers utilisent un logiciel spécifique au secteur pour les aider à gérer leurs affaires. Pour devenir gestionnaire de compte d’assurance, il faut être parfaitement formé au fonctionnement de ce logiciel de gestion d’agence.
Les gestionnaires de comptes d’assurances doivent également pouvoir apprendre à utiliser les outils de gestion de clients en ligne uniques pour chacune des sociétés d’assurances dont ils offrent les produits. Ils doivent être en mesure de délivrer des documents électroniquement par plusieurs méthodes différentes. Les responsables de comptes doivent être en mesure de gérer efficacement leurs communications avec les clients et les fournisseurs grâce à l'utilisation du courrier électronique, de la messagerie vocale et de la correspondance traditionnelle.
Ils sont également profondément impliqués dans la facturation des clients et le recouvrement des primes. En tant que tels, il est essentiel qu'ils soient capables de gérer la comptabilité de base et de rapprocher les relevés de facturation afin de devenir un gestionnaire de compte d'assurance. La plupart des responsables de compte travaillent pour des courtiers proposant des produits de plusieurs fournisseurs. Il est donc important que le responsable de compte soit en mesure de maîtriser les différents programmes et cycles de facturation utilisés par les fournisseurs.