Quels sont les différents emplois de conseiller financier?
Les emplois de conseiller financier peuvent varier en fonction de l'environnement de travail, mais le travail de base consiste à fournir des conseils financiers. Certains conseillers financiers fournissent une aide financière de base et enseignent des compétences telles que l’équilibrage de chéquiers, la préparation de budgets et la gestion financière de base. Parfois, les organisations de consolidation de la dette ont des emplois de conseiller financier. Ces professionnels aident les gens à planifier leurs budgets et leurs calendriers financiers afin de réduire leurs dettes. Des postes plus professionnels dans ce domaine pourraient inclure le travail avec des conseils en fiscalité et en investissement, la planification de la retraite. Les exigences en matière de formation varient selon le type de poste de conseiller en finances.
Les conseillers financiers offrant les services les plus élémentaires peuvent enseigner aux personnes des compétences de base en finances personnelles, telles que la composition d’un budget ou la réconciliation d’un chéquier. Ces emplois de conseiller financier sont courants sur les campus universitaires, les installations militaires et les organisations d’aide communautaire. Les organisations religieuses et les bureaux gouvernementaux occupent souvent des postes de conseiller financier. Ces conseillers financiers essaient de donner aux gens les connaissances de base pour gérer leur argent et ne vendent généralement pas de produits financiers supplémentaires aux clients qu’ils conseillent. Ces postes requièrent généralement des connaissances en comptabilité et des certifications comptables de base, qui varient d’une juridiction à l’autre.
De nombreux types d’organisations de réduction de la dette recrutent également des conseillers financiers. Ces emplois de conseiller financier consistent à enseigner aux gens comment suivre un plan spécifique pour se libérer de leurs dettes. Ces conseillers financiers commencent généralement par payer des frais d’apprentissage du processus d’enseignement du programme particulier d’une entreprise. Les conseils offerts par ces conseillers financiers sont souvent limités aux locataires du programme. De nombreuses entreprises embauchent ces conseillers financiers sans expérience ni formation préalable, car la formation est généralement dispensée en interne; ceux qui ont des antécédents en comptabilité ou ceux qui ont suivi des cours de comptabilité ont peut-être une meilleure chance de décrocher un emploi.
Les professionnels offrant des conseils sur les investissements, les impôts et la retraite occupent souvent des postes de conseil financier. Ces postes exigent généralement des certifications et des diplômes leur permettant d’offrir des conseils financiers que d’autres conseillers financiers ne sont peut-être pas qualifiés pour offrir. Même un expert-comptable agréé (CPA) peut trouver du travail en tant que conseiller financier. La différence est que l’ACP peut offrir des conseils fiscaux que d’autres personnes occupant des emplois de conseiller financier ne peuvent pas.
Les conseillers financiers peuvent également trouver du travail dans les hôpitaux et d’autres organisations médicales. Les soins médicaux peuvent être assez coûteux et les patients peuvent devoir trouver des moyens de payer des coûts qui ne sont pas couverts par une assurance médicale. Les conseillers occupant ces postes peuvent aider les personnes à établir des plans de paiement qui respectent leur budget pour les aider à payer leurs factures rapidement et à éviter les répercussions négatives sur leur crédit. Ces postes exigent généralement que les candidats possèdent au minimum un diplôme d'études secondaires, mais certaines institutions peuvent exiger un diplôme d'associé, voire un baccalauréat, en fonction de la nature spécifique du travail.