Quels sont les différents types d'emplois de gestion de patrimoine?
Les emplois en gestion de patrimoine incluent des directeurs financiers, des conseillers financiers personnels et des gestionnaires d'actifs. Les emplois dans chacun de ces secteurs exigent un niveau élevé de compétences en gestion financière, de formation et d'expérience, ainsi que d'excellentes compétences en vente et en relations interpersonnelles. La plupart des emplois en gestion de patrimoine impliquent de travailler avec des individus ou des organisations disposant d’une richesse substantielle. Les conseillers financiers personnels et les directeurs financiers travaillant dans ce secteur sont généralement des travailleurs indépendants ou travaillent pour de grandes institutions financières.
La plupart des emplois en gestion de patrimoine requièrent au moins quatre ans d'études et beaucoup exigent un diplôme de deuxième cycle, ainsi que des licences ou des certificats supplémentaires. Le type d'emploi acquis dépend en grande partie du niveau de formation et d'expérience de la personne. Les personnes travaillant dans la gestion de patrimoine pour des investisseurs institutionnels travaillent généralement dans une entreprise en tant que membres d’une équipe composée d’analystes, de stratèges et de conseillers. Les emplois en gestion de patrimoine nécessitent souvent des déplacements fréquents et de longues heures de travail, et bon nombre d'entre eux nécessitent des heures non traditionnelles, en particulier lorsque vous travaillez avec des marchés étrangers.
Les postes de gestion financière sont parmi les plus recherchés du secteur de la gestion de patrimoine. La plupart des personnes occupant ce poste assurent des services de gestion pour des investisseurs institutionnels, tels que des banques ou des agences d’assurance, mais plusieurs sont également employées par de grandes agences gouvernementales. Les directeurs financiers sont chargés de superviser tous les investissements, rapports financiers et dépenses d'une organisation, ainsi que de créer et de mettre en œuvre des stratégies futures pour assurer une forte croissance économique à l'entreprise.
Les emplois de gestion de patrimoine tels que les conseillers financiers personnels sont également très recherchés. Également appelé consultant en gestion de patrimoine ou gestionnaire de patrimoine personnel, les personnes qui exercent cette fonction aident individuellement les personnes fortunées ou leurs familles à prendre des décisions en matière d'investissement, de planification successorale et de planification de l'avenir éducatif de leurs héritiers, actuels ou futurs. Ces emplois spécifiques en gestion de patrimoine exigent également que les conseillers interagissent régulièrement avec les avocats, les comptables et les autres professionnels de la gestion de patrimoine d'un client afin de s'assurer que chaque professionnel est correctement informé des objectifs financiers de ce dernier. La principale préoccupation d'un conseiller financier est de minimiser les risques financiers tout en identifiant les domaines dans lesquels une personne peut créer plus de richesse et de montrer le chemin à suivre pour que cela se produise.
Les gestionnaires d'actifs gagnent généralement de l'argent lorsque leurs clients le font. Les emplois de gestion de patrimoine tels que ceux-ci sont donc très compétitifs et nécessitent une connaissance approfondie du fonctionnement des investissements, des marchés et des économies. Les gestionnaires d’actifs individuels doivent également posséder un historique de résultats sur lequel les clients peuvent compter. Les gestionnaires d'actifs aident à protéger le patrimoine d'un client, supervisent la performance des investissements existants et, en général, aident les clients individuels à constituer des portefeuilles d'investissement plus solides. De nombreux gestionnaires d'actifs travaillent en tant que propriétaires indépendants de sociétés spécialisées ou auprès de sociétés privées qui travaillent exclusivement avec une clientèle aisée.