Quels sont les différents emplois de Paraplanner?
Les emplois de Paraplanner deviennent de plus en plus courants dans le secteur de la planification financière. Le rôle principal d'un paraplanneur est d'assister un planificateur financier dans ses tâches administratives afin qu'il ait plus de temps à passer avec ses clients. Cela permet également au planificateur financier de se concentrer sur les ventes. Les emplois de paraplanneurs sont souvent l’un des moyens de percer dans le secteur de la planification financière et de nombreux paraplendeurs finissent par devenir eux-mêmes des planificateurs financiers. Les différentes tâches accomplies dans le rôle de planificateur comprennent les tâches administratives, la conduite de recherches, la coordination des réunions entre le planificateur et les clients et l’assurance des autres tâches assignées par le planificateur.
Les exigences en matière de formation pour les emplois de paraplanneur varient considérablement selon les entreprises. Certains peuvent exiger un baccalauréat en affaires, d'autres offrent une formation en cours d'emploi pour les postes de premier échelon. La certification en tant que paraplanneur pourrait également être une option. Les paraplanners seniors sont souvent chargés de superviser d'autres paraplanners si l'entreprise dispose d'un service de paraplanning au sein de l'organisation. Les petites entreprises de planification financière ne peuvent souvent pas se permettre des départements entiers de planification sociale, alors elles recrutent souvent des paraplendeurs sur une base contractuelle indépendante.
Il y a trois principaux domaines de responsabilité dans les emplois de paraplanner. Ils sont responsables des tâches administratives du planificateur financier. Cela peut inclure la préparation de rapports pour le client et / ou le planificateur afin que le client comprenne mieux sa situation financière, ainsi que la collecte et la saisie de ses données.
Bien que les tâches administratives constituent l'essentiel du travail du paraplanneur, il peut également être responsable de la recherche. Le type de recherche peut varier considérablement en fonction des besoins du client. Les paraplanificateurs doivent souvent aussi être responsables du calendrier du planificateur financier et coordonner les réunions entre le planificateur et le client. Cela implique souvent de répondre au téléphone et d'interagir avec le client.
Les para-planificateurs assument souvent une grande partie des responsabilités du planificateur financier. Le travail peut donc être stressant. La connaissance des finances est très importante, même si un paraplanneur n’est pas qualifié pour donner des conseils financiers. Les autres compétences importantes dans les emplois de paraplanner comprennent les compétences interpersonnelles, car ils travaillent souvent en étroite collaboration avec les clients et les planificateurs financiers, et la capacité à effectuer plusieurs tâches à la fois, ainsi que de solides compétences en gestion du temps.
Bien que le travail puisse être considéré comme étant à haute pression, il existe une demande croissante pour des paraplendeurs en raison de l'afflux de retraités. De nombreux retraités utilisent des planificateurs financiers pour gérer leurs comptes de retraite, ce qui devrait entraîner une augmentation des affaires. Le salaire d'un paraplanneur peut varier selon qu'il travaille pour une entreprise publique ou privée et selon son niveau de formation.