Quels sont les différents emplois Personal Banker?
Les emplois de banquier personnel impliquent la supervision des comptes des clients et peuvent associer des caissiers de banque à des agents de crédit et à des personnes travaillant avec des clients haut de gamme spécifiques. Les tâches générales du personnel de banque personnelle consistent à aider les clients à ouvrir de nouveaux comptes et à sélectionner les meilleures options de placement ou d’épargne tout en minimisant les risques. Les exigences peuvent inclure une large compréhension des divers services d'une banque, du marché boursier et du secteur bancaire en général.
Souvent, les personnes qui occupent un emploi de banquier personnel sont des professionnels qui aident des clients très fortunés à gérer leur argent. Les banquiers personnels qui s’adressent aux clients haut de gamme offrent des conseils avisés en matière d’investissements produisant un rendement maximal avec un minimum de risques. Un comportement et une apparence professionnels lors des transactions avec les clients sont nécessaires pour projeter la confiance nécessaire pour gagner la confiance des clients dans la gestion de leurs finances. Le traitement des informations financières avec confidentialité et exactitude sont également des tâches essentielles de ce travail.
La communication avec les clients est un autre devoir essentiel des banquiers personnels qui ont des clients dont la valeur nette est élevée. Des mises à jour régulières sur les informations de compte sont fournies par courrier électronique, par téléphone ou en personne. Les appels téléphoniques et les réunions sont programmés à la convenance du client et peuvent même avoir lieu les week-ends et les soirs. Tout cela oblige le banquier personnel à se tenir au courant des comptes de ses clients et à pouvoir répondre à toutes les questions relatives aux transactions ou au solde des comptes, par exemple.
Les grandes institutions bancaires assigneront souvent de nouveaux clients à des banquiers personnels. Après avoir attribué un client, le banquier personnel expliquera les différents comptes proposés par la banque. En plus de l’ouverture des comptes, les banquiers personnels ont la responsabilité d’expliquer et de guider le client dans la manière de fermer un compte. Toute pénalité ou conséquence pour la fermeture d'un compte doit également être expliquée.
Certains banquiers personnels travaillent pour eux-mêmes. Les tâches liées à ce type d’emploi chez un banquier personnel sont essentiellement les mêmes que dans une institution financière. Un banquier personnel indépendant, cependant, doit trouver ses propres clients.
Un banquier personnel travaillant avec des clients assignés doit généralement posséder au moins un baccalauréat en finance ou dans un domaine connexe. Ces cursus exigent une aptitude aux mathématiques, notamment en comptabilité, en économie et en statistique. Certains banquiers personnels qui souhaitent progresser dans leur carrière peuvent également être titulaires d'une maîtrise en administration des affaires (MBA). Une licence peut être requise pour certains emplois de banquier personnel.
La disponibilité des emplois de banquier personnel dépend des demandes du marché, de la formation et du fait qu'un candidat ait ou non fait ses preuves dans le domaine. Les caissiers peuvent généralement être embauchés avec un diplôme d'études secondaires et une expérience du service à la clientèle. Pour les agents de crédit des grandes institutions, un baccalauréat et une expérience de la vente ou de la banque sont généralement exigés.