Quels sont les différents emplois d'analyste de trésorerie?
Les emplois d'analyste de trésorerie sont courants dans les grandes organisations ou les sociétés ouvertes. Les tâches de ces postes font souvent partie du service de comptabilité, bien que les travailleurs se concentrent sur une ou plusieurs tâches connexes au sein de l'entreprise. Les spécialisations courantes incluent la banque, la gestion de capital, les services financiers ou la gestion de trésorerie et le contrôle des divisions au sein de la société. Les exigences relatives aux postes d’analyste de trésorerie incluent généralement un diplôme en comptabilité, une expérience pertinente dans le domaine requis et une certification professionnelle, bien que la certification dépende de l’organisation et du poste.
Dans le secteur bancaire, les emplois d’analyste de trésorerie et les travailleurs facilitent la gestion des comptes bancaires, des virements électroniques et autres activités bancaires de leur entreprise. Par exemple, un comptable de l'entreprise examine souvent les virements électroniques quotidiens, s'assure que les informations sont exactes et affiche les chiffres dans le grand livre général de l'entreprise. Les grandes entreprises ou les entreprises publiques peuvent effectuer plusieurs virements électroniques entre des comptes bancaires internes ou des comptes externes avec des fournisseurs et des vendeurs. L'analyste de trésorerie peut également compléter les rapprochements bancaires, qui répertorient toutes les transactions bancaires des comptes de l'entreprise. Les rapprochements constituent une activité quotidienne, hebdomadaire ou mensuelle pour l'entreprise.
Les tâches de gestion du capital dans les emplois d’analyste de trésorerie exigent des travailleurs qu’ils examinent les options de financement de l’entreprise. Les travailleurs examineront les informations relatives aux options de financement par emprunt et par actions de l'entreprise, ainsi que la manière dont les informations sont enregistrées dans le grand livre. Les analystes du Trésor occupant des postes de direction peuvent en réalité préparer les documents nécessaires à l’obtention d’un financement par emprunt. Cela nécessite de remplir des documents et de satisfaire aux exigences des applications bancaires afin de garantir des prêts extérieurs.
Les services financiers relèvent généralement des entreprises et des organisations du secteur bancaire. Les services comprennent la gestion d'un compte individuel ou professionnel dans lequel un travailleur effectue des transactions d'investissement pour le compte de son client. La plupart des transactions impliquent l'achat et la vente d'actions, d'obligations et de fonds. Les tâches d’analyste de trésorerie consistent à vérifier l’exactitude de ces informations et à créer un compte interne pour chaque client. L'analyste examinera les transactions et s'assurera que toutes les informations sont complètes et exactes. L'analyste de trésorerie ou un comptable enregistre ensuite les informations dans le grand livre comptable du compte du client.
En tant qu'analyste de trésorerie pour la division interne d'une entreprise, les responsabilités comprennent souvent la révision des budgets, le suivi des coûts et la communication d'informations à la direction de l'entreprise. Ces postes sont plus courants dans les organisations ayant plusieurs emplacements géographiques. Chaque analyste en trésorerie rend souvent compte au responsable principal de la trésorerie et suit les instructions relatives aux tâches.