Que fait un conseiller en investissement financier?

Un conseiller en investissement financier fournit des conseils aux clients qui cherchent à augmenter ou à sécuriser leur richesse grâce à des stratégies de spéculation d'investissement.Il peut se spécialiser dans un domaine des investissements, mais conseille généralement un large éventail d'options et de plans.Un conseiller peut travailler de manière indépendante ou être employé par une banque, une entreprise de courtage ou un groupe d'investissement.

Lors de la première réunion avec son client, un conseiller en investissement financier établit normalement le montant d'argent à investir.Il interroge ensuite le client pour déterminer s'il cherche un retour sur investissement à long ou à court terme, quel niveau de risque est souhaité et quelle dette en suspens existe actuellement.Pour faire une saine recommandation, il demande également généralement la tranche d'imposition dans laquelle le client tombe, les types de couverture d'assurance en place et les économies affectées aux situations d'urgence.Compte tenu de tous ces facteurs, il présente normalement plusieurs options qui répondent aux besoins du client.

Les recommandations formulées par un conseiller en investissement financier sont généralement de même et polyvalentes.Il peut suggérer de mettre de l'argent en titres, des biens immobiliers, des fonds communs de placement ou des actions et des obligations.Pour s'assurer que son client porte des jugements solides, il explique normalement les avantages et les risques de toutes ces options.Bien qu'il puisse faire des recommandations générales, il est lié par les réglementations de l'industrie pour ne jamais recommander d'investir dans une entreprise spécifique.

gergé d'investissement, le conseiller interdit souvent que les implications fiscales s'appliquent à chaque choix à l'étude.Il devrait habituellement présenter ses conseils de manière objective et laisser les choix d'investissement finaux uniquement à la discrétion du client.Pour illustrer des points, le conseiller crée fréquemment des scénarios fictifs que son client doit considérer avant de finaliser les décisions. Une personne à ce poste maintient généralement des liens étroits et à long terme avec ses clients.Il est généralement censé les tenir informés des tendances du marché et conseiller sur les stratégies d'investissement en fonction de son expertise.Un conseiller de ce poste rencontre généralement ses clients sur une base régulière pour revoir leurs portefeuilles et discuter des changements possibles de leurs choix d'investissement. Le succès d'un conseiller en investissement financier à long terme dépend souvent non seulement de l'exactitude de ses conseils, mais aussi de son intégrité.Un conseiller compétent devrait toujours avoir le meilleur intérêt de ses clients à l'esprit.Sa réputation d’honnêteté et de conseils judiciaires augmente normalement sa clientèle par le biais de références des clients. La plupart des gens à ce poste ont un baccalauréat en comptabilité, en banque d’investissement ou en administration des affaires.Certaines grandes entreprises peuvent avoir besoin d'une maîtrise avec une concentration dans l'une de ces spécialités.Les conseillers assistent généralement régulièrement à des séminaires d'investissement pour se tenir au courant des tendances de l'industrie.