Que fait un représentant des ventes financières?
Un représentant des ventes financières rencontre des clients potentiels d’une maison de courtage, d’une banque ou d’une compagnie d’assurance pour discuter de produits et de services. L'objectif consiste à amener le client à ouvrir un compte et à s'assurer que les services associés au compte seront adéquats pour ses besoins. En outre, les représentants des ventes du secteur financier participent aux ventes incitatives et au marketing continu pour encourager les utilisateurs à acheter plus de produits et à s'impliquer davantage dans l'entreprise. Les qualifications pour travailler dans ce domaine peuvent varier, en fonction de l'employeur, mais des diplômes en finance et dans des domaines connexes peuvent être très utiles.
Dans certains cas, le représentant des ventes financières travaille dans un guichet, répondant aux questions des clients qui entrent ou appellent pour obtenir des informations. Ces clients sont généralement spécifiquement à la recherche de services financiers, ce qui leur permet d’ouvrir un compte et de conclure un accord pour transférer l’argent du client à la société. Tandis que les clients discutent de produits et services, un représentant des ventes financières peut fournir des informations sur différents forfaits et options, et peut également montrer comment l’offre se compare à la concurrence. Cela peut être important pour les clients ayant des offres concurrentes.
Les entreprises peuvent également envoyer un représentant commercial dans une maison ou une entreprise sur demande. Cela peut être préférable pour les réunions impliquant des comptes importants ou complexes, car cela montre au client que la demande d'informations est prise au sérieux. Par exemple, une entreprise qui tente de choisir la caisse avec laquelle elle souhaite travailler afin de créer des comptes d'épargne salariale spécialisés pourrait demander des informations et rencontrer des représentants dans ses propres bureaux, au lieu de devoir se rendre dans la caisse. La taille importante du compte mérite une visite personnelle.
D'autres représentants des ventes financiers peuvent être impliqués dans les ventes de voyages. Ils ont tendance à travailler avec des entreprises, fournissant des informations et un soutien aux clients qui installent des terminaux de point de vente ou qui ont besoin d’autres services financiers. Cela peut nécessiter beaucoup plus de sens du marketing, car le représentant des ventes financières peut rencontrer des personnes qui n'ont pas sollicité d'informations ou demandé de services et qui peuvent ne pas être intéressées. Une fois que le vendeur a établi une relation client, le client peut également s'attendre à des visites de suivi pour vérifier le produit, répondre aux questions et offrir un soutien.
Un mélange de connaissances du secteur financier, de compétences en service à la clientèle et d'attention portée aux détails est souvent utile pour un représentant des ventes financières. Le travail peut être chargé et nécessiter la capacité de basculer rapidement entre les clients et les tâches pouvant inclure la vente directe, le support et une assistance pour répondre aux questions des clients potentiels. Certaines entreprises offrent des avantages à leur personnel, notamment des options telles que des comptes de retraite et une assurance maladie.