Que fait un agent d'assurance-vie?

Un agent d'assurance-vie commercialise et vend une assurance qui verse aux bénéficiaires une somme forfaitaire au décès de l'assuré. Une personne occupant ce poste peut travailler pour une entreprise ou en tant qu'agent indépendant, vendant de l'assurance pour plusieurs entreprises. Les agents peuvent vendre des polices uniquement à des particuliers ou à des entreprises ou desservir également les deux secteurs. On s'attend généralement à ce que l'agent connaisse une variété de régimes et d'options pour aider ses clients à acheter des produits d'assurance adaptés à leurs besoins.

Ses clients souscrivent souvent à d’autres types d’assurance, car la souscription de plusieurs plans auprès de la même entreprise permet souvent d’économiser de l’argent sur le paiement total des primes mensuelles. Ces options d’assurance incluent souvent une couverture incendie, habitation et accident. L'assurance maladie est également généralement disponible auprès d'un agent d'assurance-vie. Certains agents sont également autorisés à vendre des valeurs mobilières et d’autres produits financiers.

Un client qui a manifesté son intérêt pour l'achat d'une assurance vie est régulièrement invité à remplir un questionnaire par l'agent d'assurance. Les questions portent généralement sur les antécédents de santé de la famille, les antécédents de santé personnels et les habitudes de vie. Cette évaluation aide l'agent à formuler des recommandations judicieuses sur le plan le mieux adapté au client.

L’agent d’assurance vie a coutume de demander à l’acheteur d’assurance de subir un examen physique effectué par un médecin ou un établissement de santé choisi par la compagnie d’assurance. Cet examen de santé est généralement considéré comme supérieur aux informations fournies par le médecin de famille du client, car on pense généralement que le risque de biais est pratiquement éliminé. Les affections chroniques ou diagnostics chroniques non diagnostiqués pour des problèmes de santé futurs affectent souvent de manière significative la prime en argent que la personne assurée paie.

Lorsqu'un agent d'assurance-vie présente les différentes options possibles, il les explique généralement en termes simples pour aider le client à comprendre pleinement la police. Les points saillants de l'explication se concentrent généralement sur les paiements de primes mensuelles, les exceptions de politique et le montant des sommes versées aux bénéficiaires. On s'attend généralement à ce qu'un agent compétent soit en mesure de répondre à la plupart des questions concernant ses produits.

Un agent d’assurance-vie qui a du succès a généralement de grandes compétences en communication et un comportement réconfortant. Il est important de pouvoir mettre les gens à l'aise lorsque vous tentez de leur vendre un produit qui ne sera utile qu'après leur disparition. La capacité à expliquer clairement les subtilités des primes et des exclusions attire et conserve généralement une clientèle solide.

Un diplôme d'études collégiales doit normalement être considéré pour un poste d'agent d'assurance-vie. Une concentration d'études en statistiques, en économie ou en administration des affaires est souhaitable. Une licence délivrée par une agence locale ou régionale est normalement requise pour exercer cette profession.