Que fait un banquier de premier plan?
Un banquier de premier plan est membre d'une banque commerciale ou d'investissement responsable de l'exécution de plusieurs tâches différentes. La principale responsabilité d'un banquier de premier plan est de vendre les produits et services de la banque. Ces ventes nécessitent une consultation avec les clients, l'examen et l'évaluation de leurs besoins concernant leur situation financière et l'adaptation des produits et services bancaires à leurs besoins spécifiques. Un banquier de premier plan est également chargé de s'assurer que toutes les politiques bancaires sont suivies au cours de ces ventes et transactions, ainsi que pour effectuer d'autres tâches bancaires liées au client. Ces tâches comprennent la création, le dépôt et le maintien des dossiers et la déléguation des tâches au besoin.
Dans la hiérarchie d'une banque commerciale, un banquier de premier plan a plus de responsabilité et d'ancienneté qu'un caissier, mais n'est pas considéré comme faisant partie de l'équipe de gestion de la banque. Le poste se concentre sur les ventes et la génération de prospects pour une gamme de produits et services bancaires. Ces proLes conduits et les services comprennent des comptes chèques et d'épargne, des certificats de dépôt, des comptes de fonds d'investissement et d'autres produits et services spécifiques à chaque banque. Généralement, un banquier de premier ordre ne facilite ni n'approuve un type de prêt, mais dans certains cas, il ou elle peut être tenu de générer des pistes de clients pour le suivi des agents de prêt de la banque.
Un banquier de premier plan doit avoir de bons antécédents de vente et être à l'aise avec les clients potentiels de tous les antécédents sociaux et économiques. Il ou elle doit être pleinement informé de tous les produits et services actuels et anciens afin d'intégrer la confiance aux clients. La capacité d'inspirer la confiance est l'une des qualités les plus importantes qu'un banquier de premier plan peut posséder, car le travail tourne autour de l'évaluation des informations financières privées et de la recherche de solutions à des problèmes parfois difficiles. Par exemple, si un client veut ouvrir un investissementcompte de fonds ment mais n'a pas le revenu discrétionnaire pour financer adéquatement ce compte, le banquier doit trouver une solution d'investissement qui correspond mieux aux besoins et aux capacités du client.
Les exigences pour être un banquier de premier plan ne sont pas étendues. Généralement, le banquier a besoin d'au moins un an d'expérience dans une banque en tant que conteur ou commis ou d'expérience dans un domaine orienté vers le service à la clientèle connexe. Le banquier doit également posséder des compétences verbales et écrites suffisantes pour faciliter une communication claire. Un historique de génération de leads de vente et de réseautage avec les clients et les clients est généralement nécessaire également.