Que fait un premier banquier?
Un premier banquier est membre d’une banque commerciale ou d’une banque d’investissement responsable de l’exécution de plusieurs tâches différentes. La principale responsabilité d'un premier banquier consiste à vendre les produits et services de la banque. Ces ventes nécessitent une consultation des clients, un examen et une évaluation de leurs besoins par rapport à leur situation financière, ainsi que l’adaptation des produits et services bancaires à leurs besoins spécifiques. Un premier banquier est également chargé de veiller à ce que toutes les politiques bancaires soient respectées au cours de ces ventes et transactions, ainsi que pour la réalisation de tâches bancaires non liées à la clientèle. Ces tâches incluent la création, le classement et la maintenance des enregistrements, ainsi que la délégation de tâches en fonction des besoins.
Dans la hiérarchie d'une banque commerciale, un banquier de premier plan a plus de responsabilités et d'ancienneté qu'un caissier, mais n'est pas considéré comme faisant partie de l'équipe de direction de la banque. La position se concentre sur les ventes et la génération de prospects pour une gamme de produits et services bancaires. Ces produits et services comprennent les comptes de chèques et d'épargne, les certificats de dépôt, les comptes de fonds d'investissement et d'autres produits et services spécifiques à chaque banque. En règle générale, un premier banquier ne facilite ni n'approuve aucun type de prêt, bien que, dans certains cas, il soit parfois obligé de générer des clients potentiels que les agents de crédit de la banque peuvent suivre.
Un banquier de premier plan doit avoir de bons antécédents en matière de vente et être à l'aise avec les clients potentiels de tous les horizons sociaux et économiques. Il ou elle doit être pleinement informée de tous les produits et services actuels et anciens afin de gagner la confiance des clients. La capacité d'inspirer confiance est l'une des qualités les plus importantes qu'un banquier de premier plan peut posséder, alors que son travail consiste à évaluer des informations financières privées et à trouver des solutions à des problèmes parfois difficiles. Par exemple, si un client souhaite ouvrir un compte dans un fonds de placement sans disposer du revenu discrétionnaire nécessaire pour financer correctement ce compte, le banquier doit trouver une solution de placement qui corresponde mieux à ses besoins et à ses capacités.
Les conditions pour être un banquier de premier plan ne sont pas considérables. En règle générale, le banquier a besoin d'au moins un an d'expérience dans une banque en tant que caissier ou employé de bureau ou dans un domaine apparenté axé sur le service à la clientèle. Le banquier doit également posséder des compétences verbales et écrites suffisantes pour faciliter une communication claire. Un historique de création de prospects et de mise en réseau avec les clients est également généralement requis.