Comment devenir un consultant en gestion financière?
Il n’existe pas d’exigence officielle en matière de formation pour devenir consultant en gestion financière, mais la plupart des consultants retenus ont acquis une formation, une formation ou une certification en profondeur. Des organismes tels que le Conseil de normalisation des conseillers financiers certifiés offrent une certification aux titulaires d'un baccalauréat, possédant trois ans d'expérience et pouvant passer un examen du conseil. La plupart des entreprises qui recrutent des consultants financiers préfèrent que les candidats possèdent un baccalauréat ou une maîtrise en finance. Certaines entreprises peuvent exiger des consultants en gestion financière une licence ou une certification. Les consultants travaillant avec des actions, des obligations ou des titres pour leurs clients seront probablement tenus de détenir une licence.
Les consultants financiers fournissent des conseils et une orientation sur des questions financières telles que la planification de la retraite, les stratégies d’assurance et d’investissement. Toute personne intéressée par ce domaine devrait avoir une expérience ou une compréhension des domaines bancaire, économique, du courtage hypothécaire, du marché boursier et de la gestion financière. Une expérience de travail avec des sociétés de courtage, des sociétés de fiducie ou des sociétés qui ont géré des fonds communs de placement est également bénéfique.
Quelqu'un qui souhaite devenir consultant en gestion financière pourrait avoir besoin de se spécialiser dans d'autres domaines spécifiques associés aux finances. De nombreuses organisations professionnelles de planification financière proposent également des programmes de certification à ceux qui possèdent déjà un diplôme en planification financière. La plupart des consultants financiers ont reçu une formation ou une accréditation dans des organisations professionnelles et ne se spécialisent que dans certains domaines de la planification financière.
Les universités et les collèges offrent divers diplômes de premier cycle ou de cycles supérieurs en planification financière, en comptabilité, en économie ou en administration des affaires. D'autres organismes d'enseignement ou de formation proposent des programmes éducatifs à ceux qui souhaitent devenir consultant en gestion financière et obtenir une qualification de consultant financier agréé (CFC), de planificateur financier agréé (CFP) ou de planificateur financier agréé (RFP). Certains programmes de certification sont offerts sur les campus des collèges et universités, en ligne ou par le biais d'ateliers de planification financière professionnels. Ces programmes de certification préparent les planificateurs financiers à gérer des domaines financiers spécifiques, notamment les stratégies de planification fiscale, la gestion des risques, des types d’assurance spécifiques et les avantages du personnel.
Les consultants en gestion financière peuvent se spécialiser et travailler uniquement avec certains clients ou avec un large éventail de clients, y compris des sociétés, des fiducies, des familles, des entreprises privées et même des particuliers. Certains consultants en gestion financière sont employés par une grande entreprise, sont des travailleurs indépendants ou pourraient travailler en tant que consultants financiers personnels pour un grand nombre de personnes et d'entreprises. D'autres consultants en gestion financière sont spécialisés dans des domaines tels que les valeurs mobilières, la planification successorale ou l'immobilier. Les consultants financiers offrant une grande variété de services ont tendance à gagner moins que ceux qui se spécialisent dans certains domaines de la gestion financière. Parmi les spécialistes, les consultants financiers qui travaillent avec des contrats de valeurs mobilières et de matières premières ont tendance à gagner davantage.
Pour devenir consultant en gestion financière, des compétences relationnelles interpersonnelles sont également nécessaires. La plupart des gens ont tendance à être très sensibles et ne cèdent pas facilement le contrôle de leurs finances à ceux en qui ils n'ont pas confiance. Toute formation pour devenir un consultant en gestion financière devrait inclure une formation pour travailler avec différents types de personnes et de personnalités.