Comment choisir le meilleur programme de conseiller financier?
Choisir le meilleur programme de conseiller financier est un processus dans lequel le conseiller potentiel dresse un inventaire de ses besoins et les fait correspondre au meilleur programme disponible. Devenir conseiller financier requiert un diplôme universitaire, diverses certifications, une formation et un soutien continu. Le meilleur programme sera celui qui est disponible localement pour le futur conseiller ou dans un endroit que le conseiller est prêt à déménager; offre le niveau de certification ou de formation requis; et, généralement, crée un emploi. Souvent, les employeurs potentiels dispenseront une formation en échange du nouveau conseiller qui se joindra à cette entreprise.
Si le conseiller éventuel n’a pas de diplôme universitaire, le meilleur programme de conseiller financier peut être une université. Aux États-Unis, de nombreux collèges et universités proposent des diplômes en planification financière. Ces types de programmes incluent souvent la réussite des certifications requises comme condition préalable à l'obtention d'un diplôme. Les écoles qui offrent des diplômes en planification financière disposent également généralement de réseaux de placement pour aider le conseiller potentiel à trouver une entreprise avec laquelle travailler.
Pour le futur conseiller ayant obtenu son diplôme, le meilleur programme de conseiller financier pourrait être soit une entreprise spécialisée dans la formation aux certifications requises, soit une société de conseil financier chargée de fournir cette formation. Pour les conseillers financiers aux États-Unis, les licences de titres de série 7 et de série 63, au minimum, sont nécessaires pour travailler avec des clients sur des placements et pour vendre des titres. Un permis d’assurance-vie est également généralement requis, car un plan financier comprend généralement un volet assurance-vie. Un certificat de planificateur financier agréé (CFP) n’est pas nécessaire pour être planificateur financier, mais de nombreuses entreprises exigent que leurs conseillers obtiennent cette désignation, souvent au cours des premières années qui suivent la visite de leurs clients.
Un conseiller financier ayant un diplôme universitaire et les certifications requises a généralement besoin d'une formation et d'un mentorat assuré par des professionnels expérimentés. Le meilleur programme de conseillers financiers pour diplômés certifiés offrira une formation pour acquérir des clients, évaluer leurs besoins financiers, créer un plan, vendre le plan et en assurer le suivi sur une base continue. De nombreuses entreprises proposent aux diplômés des collèges un programme clé en main qui fournit une certification, une formation et un soutien continu une fois la formation initiale terminée.
Le meilleur programme de conseillers financiers répondra aux besoins actuels du futur conseiller financier. Si le conseiller n'a pas de diplôme universitaire, le meilleur programme est généralement un collège offrant un diplôme dans ce domaine. Un conseiller diplômé doit tenter de rejoindre une société de conseil financier offrant certification, formation et soutien.