Comment choisir le meilleur logiciel de suivi des investissements?
Pour choisir le meilleur logiciel de suivi des investissements, vous devez généralement comprendre pourquoi vous souhaitez suivre vos investissements et ce que vous espérez obtenir du suivi. Ensuite, vous devez évaluer les produits disponibles et choisir celui qui correspond le mieux à vos besoins. Les programmes de suivi des logiciels les plus élémentaires ne sont guère plus que des programmes informatiques qui rassemblent les données d’investissement de plusieurs sources en un seul endroit. Des programmes plus complexes peuvent prévoir les gains et les pertes d’investissement au fil du temps et peuvent souvent aussi fournir des conseils en investissement. Vous pouvez choisir le logiciel de placement le mieux adapté à votre situation en consultant les différents programmes disponibles. les tester avant l'achat, si possible; et de déterminer laquelle des options viables est la plus facile à utiliser et vous fournit les informations les plus pertinentes sur vos investissements.
La première chose que vous devez faire lorsque vous recherchez un logiciel de suivi des investissements est d'identifier la raison de votre suivi. Contrairement aux comptes d'épargne traditionnels, les portefeuilles d'investissement augmentent et diminuent généralement en fonction de la vigueur des marchés boursiers et obligataires mondiaux. Certaines personnes et entreprises effectuent des investissements à long terme qui, selon eux, connaîtront des périodes de croissance et de déclin et ne sont donc pas aussi préoccupées par les pics temporaires et les baisses de valeur. D'autres cherchent à maximiser leur valeur à court terme et veulent souvent des prévisions et des conseils pour les aider à atteindre une certaine rentabilité dans un délai déterminé. Il existe des logiciels de suivi des investissements pour les deux situations.
Les logiciels de suivi des investissements peuvent être achetés sous forme de disque ou téléchargés directement sur Internet. De nombreux téléchargements sont gratuits, mais d'autres peuvent être assez coûteux. Une connexion Internet est également généralement requise pour que le logiciel fonctionne, car le programme informatique assure le suivi de vos investissements en mettant à jour en permanence les évolutions du marché boursier et des transactions, qui sont consignées en temps réel en ligne.
Le logiciel de suivi des investissements le plus élémentaire ne fait guère plus que créer une page d'accueil centralisée de tous vos investissements. Selon le programme, vous serez souvent en mesure de ventiler vos investissements par type, courtage ou fonds, et vous pourrez généralement obtenir des statistiques de rentabilité sur une période donnée. Les graphiques boursiers et les comparaisons peuvent généralement être faits avec le clic de votre souris. Parfois, ces informations peuvent également être visualisées à tout moment en tant qu'application pour smartphone.
Des progiciels de suivi des investissements plus complexes vous permettent de comparer vos placements à d'autres aspects des finances personnelles. De nombreux programmes peuvent comparer les avoirs en comptes bancaires, cartes de crédit et investissements pour vous donner une image plus large de vos avoirs et de votre budget. Ces types de programmes sont généralement conçus pour vous aider à établir un plan d’investissement complet, ainsi qu’à surveiller les investissements que vous détenez déjà.
Certains logiciels sont conçus principalement pour les investisseurs occasionnels, tandis que d'autres sont optimisés pour une grande diversité de placements, le suivi des investissements de petites entreprises et même les avoirs de sociétés. Savoir ce que vous voulez faire du logiciel est la partie la plus importante de la décision. De nombreux logiciels offrent une période d’essai gratuite, dont vous devriez profiter pour avoir une idée du service et de la manière dont il répondra à vos besoins. C'est aussi une bonne idée de parler à des amis ou à des collègues pour savoir s'ils disposent d'un logiciel de suivi qui leur convient. Votre courtier en investissement peut également émettre une recommandation ou être en mesure de vous fournir des conseils plus personnalisés en matière de logiciel de suivi.