Comment choisir le meilleur logiciel de fonds communs de placement?
Rechercher sur Internet des critiques et des comparaisons devrait être votre première étape dans le choix d’un logiciel de fonds communs de placement. Que vous soyez un investisseur ou un courtier, un logiciel de fonds communs de placement devrait avoir certaines caractéristiques clés, notamment l'accessibilité, la précision et l'adaptabilité. Ces considérations ont différents niveaux d’importance, en fonction de votre rôle de conseiller ou d’investisseur. Si vous êtes un conseiller, votre choix de logiciel de fonds communs de placement doit également plaire à vos clients.
L'accessibilité pour l'investisseur ou le conseiller signifie simplement pouvoir accéder à l'information et la lire. Surveiller ses fonds mutuels de retraite est plus facile avec un affichage clair et dégagé. La capacité d'accéder aux données sur les fonds en temps réel est également requise. Pour le conseiller, l'accessibilité doit combiner ces fonctionnalités de manière à permettre à vos clients d'accéder en se connectant à votre site Web ou à votre serveur.
L'exactitude est probablement plus importante pour le conseiller que pour l'investisseur. Bien que les investisseurs veuillent s’assurer qu’ils obtiennent les informations correctes sur leur investissement, les conseillers doivent être certains que le logiciel de gestion des fonds communs de placement qu’ils utilisent est précis, à toutes les étapes de leur fonctionnement. Les rapports, les chiffres et les dernières nouvelles ont tous une incidence sur les recommandations du conseiller à son client. La responsabilité fiduciaire l'exige.
Il existe de nombreux types de fonds: le fonds commun de placement équilibré et diversifié, le fonds commun de placement non capitalisé et le fonds commun de placement à rendement élevé, pour n'en nommer que quelques-uns. La capacité du logiciel de fonds communs de placement à recalculer et reconfigurer un portefeuille en fonction de l'évolution des besoins ou des préférences est vitale pour le conseiller et l'investisseur. Les deux veulent pouvoir prévoir différents résultats d'investissement en changeant de fonds ou en réaffectant des actifs. Cela est particulièrement vrai lorsque l'on considère les conséquences fiscales des fonds communs de placement.
Un investisseur occasionnel ne possédant qu'un ou deux fonds dans son portefeuille peut probablement s'en tirer bien en utilisant les services de surveillance disponibles sur de nombreux sites Web de moteurs de recherche. Bien que flexibles, leur précision est limitée car ils ne sont mis à jour qu'une fois par jour. Pour les investisseurs les plus agressifs, des logiciels plus avancés sont disponibles via divers courtiers ou conseillers. Il existe bien sûr des programmes autonomes disponibles à la vente sur Internet.
En tant que conseiller, vous devriez évaluer votre choix de logiciel de fonds communs de placement du point de vue de votre client et de celui de vos clients, mais le confort et la facilité d'utilisation de l'interface de vos clients devraient être votre principale préoccupation. Vous renseigner sur ce que les autres conseillers utilisent et lire les critiques des progiciels vous aideront à préciser vos choix. Heureusement, la plupart des progiciels de fonds communs de placement offrent un essai gratuit qui vous permettra de faire l'expérience directe de l'utilisation de la suite.