Comment choisir le meilleur logiciel de souscription?
Un logiciel de souscription prend en charge la tâche complexe de souscription, dans laquelle les souscripteurs doivent rechercher dans les manuels volumineux le package de prêt ou de prêt hypothécaire approprié qui convient au client, et l’automatise de manière à ce que les souscripteurs puissent compléter une demande d’une semaine environ. Cette efficacité signifie que la plupart des grandes entreprises disposent d'un logiciel de souscription permettant au service de souscription d'accepter et de terminer les applications. Le choix du meilleur logiciel de souscription dépend du créneau et des besoins de l'entreprise, du nombre d'utilisateurs prévus, de la mise à jour du catalogue des logiciels et des fonctions de création de rapports.
La souscription médicale et la souscription d’hypothèques sont deux emplois complètement différents, avec des codes et des règlements différents. Il existe différents packages, différentes directives de qualification et de nombreuses autres différences entre chaque type de modèle d'entreprise. Une entreprise doit se procurer un logiciel de souscription adapté à son entreprise. sinon, le logiciel causera une myriade de problèmes. La plupart des logiciels ne sont conçus que pour un seul créneau, mais quelques-uns peuvent être utilisés pour plusieurs créneaux différents.
La plupart des logiciels de souscription se présentent sous différentes tailles. Les packages plus petits sont destinés à un seul souscripteur, tandis que les plus gros sont destinés à plusieurs utilisateurs ou à un grand nombre de souscripteurs travaillant simultanément. La société doit se doter d'un programme de souscription adapté à son nombre de souscripteurs afin que tout le monde puisse automatiser le processus et travailler plus efficacement. Une entreprise peut acheter un programme de souscription distinct destiné à une personne pour chaque souscripteur, mais cela coûte généralement plus cher que l'achat d'un package plus volumineux.
Les souscripteurs doivent rechercher dans les catalogues les packages et les qualifications requises pour chaque candidature. Le logiciel le fait automatiquement, ce qui rend le processus beaucoup plus rapide. Pour être efficace, le logiciel de souscription doit pouvoir mettre à jour son catalogue de codes. Si les codes ne sont pas mis à jour, la société pourrait ne pas être en mesure de proposer de nouveaux forfaits ou pourrait donner droit à des prêts ou à une assurance à des clients auxquels les clients ne devraient pas prétendre en vertu des dernières réglementations.
Le siège de la société, au moins tous les trimestres, voudra en général consulter les dossiers de souscription pour déterminer qui est qualifié et selon quels critères, afin de s'assurer que tout fonctionne correctement. Un logiciel de souscription doté de fonctionnalités de création de rapports, en particulier celles dotées de représentations graphiques indiquant facilement le type d'informations dont les gestionnaires ont besoin, facilitera ce processus pour tout le monde. Un logiciel doté de fonctionnalités de création de rapports personnalisables et puissantes est préférable à un logiciel doté de fonctionnalités de création de rapports faibles ou à un logiciel sans outil de génération de rapports.