Comment déterminer les besoins en fonds de roulement?
Le fonds de roulement est essentiellement la quantité d'actifs liquides dont une entreprise a besoin pour faire face à ses dépenses sur une courte période. Pour déterminer les besoins en fonds de roulement, vous devrez généralement prendre en compte les dépenses quotidiennes courantes de l’exploitation de votre entreprise, ainsi que les dettes que vous devez. Idéalement, votre fonds de roulement devrait dépasser vos dépenses d'exploitation et vos dettes. Si votre fonds de roulement est inférieur au montant dont vous avez besoin, votre entreprise pourrait faire face à des difficultés financières.
Pour déterminer vos besoins en fonds de roulement, vous devrez généralement prendre en compte vos dépenses pour l’exploitation de votre entreprise. Cela inclut des éléments tels que la paie, les stocks et les fournitures nécessaires au bon fonctionnement de votre entreprise. Il peut également inclure des dépenses telles que l’assurance, les taxes et les réparations. Si le remplacement de l’équipement fait régulièrement partie de l’exploitation de votre entreprise ou si vous avez besoin régulièrement de conseils ou de conseils juridiques, ces frais doivent également être inclus dans vos dépenses.
En règle générale, vous devrez également inclure des dettes pour déterminer vos besoins en fonds de roulement. Par exemple, vous pouvez devoir de l'argent pour des prêts aux entreprises ou des contrats de location d'équipement. Ces dettes sont généralement prises en compte lorsque vous déterminez le montant dont vous avez besoin pour assurer le bon fonctionnement de votre entreprise, voire même sa croissance.
Une fois que vous avez ajouté vos dépenses régulières et vos dettes, vous pouvez additionner les chiffres pour obtenir le montant du fonds de roulement dont vous avez besoin. Par exemple, si vos dépenses et vos dettes totalisent 10 000 dollars US (USD), vous aurez besoin d’au moins 10 000 dollars US de fonds de roulement uniquement pour faire face à vos obligations. Si vous avez moins que ce montant, votre fonds de roulement sera négatif. Si vous avez ce montant ou plus, en revanche, vous avez un fonds de roulement positif.
Bien que vous puissiez déterminer vous-même vos besoins en fonds de roulement, il existe des calculatrices en ligne que vous pouvez utiliser pour obtenir un chiffre réaliste. Pour utiliser ce type de calcul, vous devez généralement entrer un nombre représentant le montant total de vos actifs pouvant être converti en espèces, ainsi qu'un chiffre représentant votre total des passifs. Certaines calculatrices peuvent également vous demander de fournir un pourcentage indiquant le niveau de croissance annuel souhaité.
Il n’est pas rare qu’une entreprise dispose d’un fonds de roulement inférieur à ses besoins à court terme. Une insuffisance persistante des liquidités peut toutefois être plus préoccupante. En fait, les investisseurs et les prêteurs peuvent prendre en compte les chiffres du fonds de roulement d'une entreprise pour décider d'investir ou de prêter de l'argent.