Comment puis-je évaluer la performance d'un investissement?
Rester au fait du rendement des investissements dans votre portefeuille ou dans un fonds de retraite est important si vous voulez construire un avenir financier sûr. La capacité à évaluer le rendement actuel d’un investissement et à déterminer s’il est acceptable est essentielle pour maximiser le retour sur investissement. Voici quelques conseils sur la manière d’effectuer ce type d’évaluation et de vous assurer que votre portefeuille de placements correspond à vos attentes.
Un examen régulier de chaque investissement dans le portefeuille ou le fonds de retraite est essentiel. Malheureusement, beaucoup trop d'investisseurs n'effectuent une analyse que sur une base occasionnelle. Au lieu de cela, ils attendent de recevoir une déclaration sur l'état d'un rapport 401 (k) ou trimestriel qui donne un aperçu de la performance de chacun des stocks qu'ils ont possédés depuis le dernier rapport. Si vous voulez vraiment comprendre le rendement des placements de vos avoirs, assurez-vous de passer en revue leur activité au moins une fois par mois. Cela vous donnera la possibilité d'apporter des modifications de manière plus proactive et éventuellement d'augmenter votre retour.
En plus d'établir un calendrier régulier d'examen du rendement de vos investissements, il est important d'identifier certaines ressources externes à utiliser comme points de repère pour la croissance ou le déclin associé à chacun de vos avoirs. Choisissez des entreprises du même secteur et comparez leurs performances à celles des leaders de ce secteur. Si la structure de croissance de vos investissements est similaire à la tendance de l'indice de référence, il est alors probable que vous devriez conserver l'action. Sinon, il est temps de faire quelques changements.
N'ayez pas peur de définir vos propres normes en matière de rendement des investissements. Si vous choisissez d'investir dans une action donnée et prévoyez que celle-ci générera un certain montant de dividendes au cours de la prochaine année civile, assurez-vous que le rendement va dans cette direction. Pour tout stock ou marchandise qui ne respecte pas vos normes, vendez-le et achetez quelque chose d'autre. Investir, c'est gagner assez d'argent pour vous aider à atteindre vos objectifs. Les participations qui ne répondent pas aux attentes doivent être remplacées par des investissements qui vous aideront à atteindre vos objectifs.
Même si vous connaissez bien le marché, ne pensez jamais que vous ne pouvez pas bénéficier des conseils d'un conseiller financier. Les conseillers voient souvent des détails que les investisseurs négligent. Un bon conseiller financier peut vous aider à mieux maîtriser votre gestion de fonds de retraite, à vous alerter des changements à venir du marché boursier et à vous conseiller sur les autres marchés financiers qui pourraient valoir votre attention. Le conseiller peut également formuler quelques suggestions sur la manière d’évaluer le rendement des placements qui présentent un intérêt particulier pour les avoirs de votre portefeuille.
Quel que soit le type de financement, il est très important de porter une attention particulière aux tendances et à la performance générale. Cela est particulièrement vrai avec la performance des investissements. Si vous n’avez pas actuellement d’horaire régulier pour évaluer les avoirs de votre portefeuille et de votre fonds de retraite, établissez-en un aujourd'hui. Cette simple action pourrait faire une énorme différence dans le niveau de sécurité financière dont vous bénéficiez dans les années à venir.