Comment repérer l'escroquerie d'un chèque d'une caissière?
L'escroquerie d'un chèque d'un caissier est généralement facile à repérer, en particulier dans le cas de l'arnaque la plus courante, impliquant l'émission d'un chèque de caissier frauduleux en excès d'un montant convenu, avec une demande de transfert de l'excédent à un tiers. La victime de l'escroquerie transmet les fonds demandés, seulement pour constater que le chèque ne s'est pas effacé. Être alerte sur les escroqueries en utilisant les chèques de la caissière peut aider les gens à éviter les pertes financières et il est important de savoir que ces escroqueries sont particulièrement courantes sur Internet, où il est courant de faire affaire avec les personnes dans divers endroits.
De nombreux escroqueries d'un caissier se fondent sur le fait que les banques sont obligées de rendre les fonds à partir d'un chèque de caissier dans un certain nombre de jours, même si le chèque n'a pas encore de chèque. Quelqu'un déposant un chèque d'un lundi verrait les fonds jeudi, par exemple, même si la banque n'avait pas effectivement effacé le chèque. Les gens doivent faire attention à accepter les chèques de la caissière et devraient alwVérifiez AYS auprès de la banque pour voir si les fonds ont été effacés avant de prendre des mesures sur une transaction impliquant un chèque de caissier.
L'arnaque de chèque de la caissière la plus élémentaire implique qu'une personne envoie un chèque frauduleux en paiement des marchandises. Le bénéficiaire dépose le chèque, voit qu'il semble avoir autorisé et expédie les marchandises à l'acheteur. Après plusieurs jours, le chèque ne parvient pas, les fonds sont déduits du compte du client et le vendeur a perdu les marchandises envoyées par la poste auprès de l'acheteur. Attendre que les fonds soient complètement effacés avant d'envoyer ou de transférer des marchandises peuvent aider les gens à éviter cette arnaque.
Un autre type d'escroquerie par chèque de la caissière implique qu'un acheteur envoie un chèque en plus du montant de la vente. Il y a généralement une raison donnée à cela, comme une «erreur» lors de la publication du chèque, ou un désir de transmettre de l'argent à une troisième personne par le biais du vendeur. Le vendeur est invité à déposer le chèque, puis à envoyerl'excès sur une autre personne. Cette arnaque est facile à éviter en refusant d'accepter les chèques de caissier surdimensionnés, car ils sont presque toujours frauduleux.
D'autres escroqueries impliquent des promesses que quelqu'un a fait une aubaine d'argent ou reçoit de l'argent pour les achats mystères. La personne dépose le chèque, dépense de l'argent en supposant qu'elle est disponible et est en train de sortir de l'argent lorsque le chèque ne parvient pas. Dans certains cas, les gens sont invités à déposer un gros chèque et à envoyer une partie de l'argent à une autre personne, ce qui est un drapeau rouge. Généralement, lorsque les gens héritent de l'argent ou reçoivent des fonds pour un travail d'achat mystère, il y aura des documents et des informations qui l'accompagneront. Un contact à l'improviste peut être un signe que quelqu'un essaie l'escroquerie de chèque d'un caissier.
Les personnes préoccupées par les tentatives d'escroquerie de chèque de la caissière peuvent éviter les chèques de caissier dans les transactions dans la mesure du possible, et contacter la banque, un chèque est tiré pour voir s'il est valable s'ils se trouvent dans une situation où ils mUST accepte un chèque. Il est également conseillé d'attendre que de tels chèques s'effondront quand ils sont déposés. Les consommateurs peuvent également vouloir savoir que l'utilisation de mandats forgés est également un problème dans certaines régions du monde, et il est important d'attendre des mandats à effacer avant de dépenser l'argent.