Comment repérer l'escroquerie d'un chèque de caissier?

Une arnaque de chèque de caissier est généralement facile à repérer, en particulier dans le cas de l'arnaque la plus courante, impliquant l'émission d'un chèque de caissier frauduleux en excès d'un montant convenu, avec une demande de transfert de l'excédent à un tiers.La victime de l'escroquerie transmet les fonds demandés, seulement pour constater que le chèque n'a pas effacé.Être alerte sur les escroqueries à l'aide de chèques de caissier peut aider les gens à éviter les pertes financières et il est important de savoir que ces escroqueries sont particulièrement courantes sur Internet, où il est courant de faire des affaires avec des personnes dans divers endroits.

De nombreux caissiersLes escroqueries de chèques s'appuient sur le fait que les banques sont obligées de rendre les fonds à partir d'un chèque de caissier disponible dans un certain nombre de jours, même si le chèque n'a pas encore été effacé.Quelqu'un déposant un chèque d'un lundi verrait les fonds jeudi, par exemple, même si la banque n'avait pas effectivement effacé le chèque.Les gens doivent faire attention à accepter les chèques de caissier et doivent toujours vérifier auprès de la banque pour voir si les fonds ont été effacés avant de prendre des mesures sur une transaction impliquant un chèque de caissier.

L'arnaque de chèque de caissier les plus élémentaires implique qu'une personne envoie un chèque frauduleux en paiementpour les biens.Le bénéficiaire dépose le chèque, voit qu'il semble avoir autorisé et expédie les marchandises à l'acheteur.Après plusieurs jours, le chèque ne parvient pas, les fonds sont déduits du compte des clients et le vendeur a perdu les marchandises envoyées par la poste auprès de l'acheteur.Attendre que les fonds soient entièrement effacés avant d'envoyer ou de transférer des marchandises peuvent aider les gens à éviter cette arnaque.

Un autre type d'arnaque de chèques de caissier implique qu'un acheteur envoie un chèque en plus du montant de la vente.Il y a généralement une raison donnée à cela, comme une «erreur» lors de la publication du chèque, ou un désir de transmettre de l'argent à une troisième personne par le biais du vendeur.Le vendeur est invité à déposer le chèque, puis à envoyer l'excédent à une autre personne.Cette arnaque est facile à éviter en refusant d'accepter les chèques de caissiers surdimensionnés, car ils sont presque toujours frauduleux.

D'autres escroqueries impliquent des promesses que quelqu'un a fait une manne d'argent ou reçoit de l'argent pour les achats mystères.La personne dépose le chèque, dépense de l'argent en supposant qu'elle est disponible et est en train de sortir de l'argent lorsque le chèque ne parvient pas.Dans certains cas, les gens sont invités à déposer un gros chèque et à envoyer une partie de l'argent à une autre personne, ce qui est un drapeau rouge.Généralement, lorsque les gens héritent de l'argent ou reçoivent des fonds pour un travail d'achat mystère, il y aura des documents et des informations qui l'accompagneront.Un contact à l'improviste peut être un signe que quelqu'un tente une arnaque de chèque de caissier.est valide s'ils sont dans une situation où ils doivent accepter un chèque.Il est également conseillé d'attendre que de tels chèques s'effondrent quand ils sont déposés.Les consommateurs peuvent également vouloir savoir que l'utilisation de mandats forgés est également un problème dans certaines régions du monde, et il est important d'attendre des mandats à effacer avant de dépenser l'argent.