En finance, qu'est-ce qu'un portefeuille efficace?

Parfois appelé portefeuille optimal, un portefeuille efficace est un portefeuille financier organisé de manière à ce qu'un rendement spécifiquement attendu puisse être obtenu.Les méthodes de structuration du portefeuille varient, en fonction d'une grande partie du degré de risque avec lequel l'investisseur est à l'aise lorsqu'il s'agit d'acquérir des titres.Dans certains cas, l'investisseur choisira de déterminer quels titres sont achetés en fonction du niveau minimum de risque nécessaire pour obtenir le rendement souhaité.

Un portefeuille vraiment efficace représentera les meilleures sélections de titres que l'investisseur peut actuellement se permettre d'acheter et de détenir.Afin de déterminer si la sélection des titres est en effet optimale pour un investisseur particulier, il est important de considérer le niveau de confort de l'investisseur avec le risque, la situation financière actuelle de l'investisseur et les objectifs déclarés pour la performance des actifs au sein d'un spécifiquepériode de temps.Il est important de noter que ce qui constitue un portefeuille efficace pour un investisseur donné aujourd'hui peut ne pas être vraiment optimal dans un an.Si l'un de ces trois facteurs change, il serait nécessaire de réévaluer les avoirs dans le portefeuille et de déterminer ce qui doit être modifié afin d'optimiser la collecte de titres dans les nouvelles circonstances.

Construire un portefeuille efficace n'est pas aussi simple qu'il peut le paraître en surface.Il n'y a pas de stratégie idéale pour atteindre l'équilibre parfait des titres avec le bon niveau de volatilité et un taux de rendement souhaitable.Certains investisseurs constatent que l'inclusion de titres axés sur un certain secteur du marché peut les amener à les déplacer vers l'objectif d'un portefeuille efficace en mettant l'accent sur la prise sur le risque le plus bas pour le rendement le plus élevé possible.D'autres peuvent constater que le fait d'un mélange éclectique d'actions, d'obligations, de biens et de négociation de devises atteint l'objectif du rendement souhaité tout en conservant le risque à des niveaux acceptables.

Étant donné que la création d'un portefeuille efficace est si étroitement liée aux objectifs de l'investisseur, il est souvent une bonne idée de consulter un professionnel financier, comme un courtier d'investissement, lors de la création de ce type de portefeuille optimisé.Le processus ne se rassemble généralement pas du jour au lendemain;En fait, il peut prendre des mois ou même des années pour trouver la combinaison idéale d'actifs pour atteindre le bon équilibre.La patience, ainsi que rester ouverte aux possibilités de différentes combinaisons de titres, peuvent aider l'investisseur à finalement découvrir la portée idéale des investissements et profiter des avantages d'un portefeuille vraiment efficace.