Que sont les actifs sous gestion?

Les actifs sous gestion (AUM) sont un terme utilisé pour désigner la valeur totale des investissements qui sont gérés par une société de gestion de portefeuille. Il existe un certain nombre de façons différentes de calculer les actifs sous gestion et les gens devraient confirmer qu'ils savent quelle méthode est utilisée lorsqu'elles examinent les actifs sous gestion pour une entreprise donnée. Selon la méthode que la société utilise pour calculer la valeur totale de leurs investissements, leurs rapports peuvent varier considérablement.

Une méthode consiste à considérer tous les investissements que la société gère, à la fois pour les clients et pour lui-même. Essentiellement, c'est comme regarder tout l'argent de l'entreprise à la banque. D'autres entreprises peuvent se présenter uniquement sur des actifs sous gestion discrétionnaire. Ce sont des actifs contrôlés par le gestionnaire de portefeuille à la demande des clients et ils sont séparés des actifs que la société tient seuls.

Les gestionnaires de portefeuille utilisent des rapports sur les actifs sous gestion àse comparez à d'autres sociétés, car ces informations fournissent des informations sur la croissance globale et les changements au fil du temps. La valeur totale de ces actifs indique dans quelle mesure un fonds commun de placement, un fonds spéculatif ou un autre type de gestionnaire de portefeuille se déroule. Il informe également les décisions d'investissement des investisseurs et fournit des informations sur l'exclusivité. En règle générale, plus la valeur des actifs sous gestion est élevée, plus l'investissement minimum dans l'entreprise est élevé.

Aux États-Unis, les gestionnaires de portefeuille sont tenus de déposer un document connu sous le nom de formulaire ADV qui fournit des informations importantes sur leur entreprise et leur fonctionnement. Ce formulaire, déposé auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC), révèle le nom de la société, les officiers, son emplacement et son style d'investissement. De plus, il documente les actifs sous gestion au cours d'une période donnée. Ces formulaires sont disponibles pour le public etLes gens peuvent demander des copies de la Sec.

Un gestionnaire d'argent peut facturer des frais sur la base des actifs sous gestion. Plus les actifs sont élevés, plus les frais sont élevés, créant une incitation à continuer d'augmenter la valeur des actifs sous gestion. Cela augmente également les rendements pour les clients, qui comptent sur la croissance régulière de leurs investissements avec de telles entreprises. Des informations sur les frais doivent être divulguées lorsque les gens lancent un investissement et il est conseillé d'obtenir des divulgations de plusieurs entreprises ainsi que des rapports sur leurs performances avant de sélectionner un gestionnaire de portefeuille avec lequel travailler.