Quelles sont les techniques de base de gestion de trésorerie?
Les techniques de base en matière de gestion de trésorerie sont des stratégies financières utilisées par de nombreux propriétaires d’entreprise pour suivre l’ensemble des sommes investies dans leurs activités. Cela peut inclure des bénéfices, des dépenses et des dettes. Cela ne s'applique pas seulement à l'argent en tant que tel, mais au fait de savoir comment enregistrer et gérer les finances pour s'assurer que l'entreprise réalise des profits.
L'une des techniques de gestion de trésorerie de base les plus simples est le suivi des dépenses. Comme le terme l'indique, cette technique aide le propriétaire d'une entreprise à contrôler tout l'argent qui en sort. Cela s'applique généralement au remboursement des emprunts, à l'achat de fournitures supplémentaires et à la distribution des salaires des employés. Une fois que toutes les dépenses ont été soustraites du revenu brut de l’entreprise, le montant restant est généralement le revenu net. Le fait d’enregistrer chaque centime dépensé aidera l’entreprise à déterminer ses bénéfices réels, à mettre de côté des fonds pour ses dépenses régulières et à économiser des frais inutiles.
Outre le suivi des dépenses, les techniques de gestion de trésorerie devraient également impliquer le suivi de tous les comptes à recevoir. Les comptes clients se rapportent à tout l'argent entrant dans l'entreprise qui peut provenir des ventes ou des investissements retournés. Dans certains cas, les clients et les employés peuvent même contribuer à l'argent lorsqu'ils paient pour l'argent qu'ils devaient. La base de données devrait également noter les dates, telles que le moment où l'argent est emprunté et les délais de paiement.
Garder une trace de l'argent entrant permet de réguler un flux de trésorerie positif en rappelant à tous les débiteurs qu'il est temps de «payer». Cela permet également de gérer les opérations commerciales dans les délais, par exemple, en liant le temps nécessaire pour acheter des fournitures au moment où l'argent reçu est à son apogée. Retenir toutes les dépenses lorsque l'argent entrant est à son plus bas est également impliqué.
Une autre stratégie financière consiste à créer une ligne de crédit, montant qu’un créancier peut prêter à une entreprise. Cela garantit qu’une fois que les profits ne sont pas aussi élevés, il reste encore de l’argent pour maintenir l’activité. La ligne de crédit est l’une des techniques de gestion de trésorerie les plus difficiles, mais elle peut être bénéfique pour une entreprise, à condition que le propriétaire soit un bon débiteur et qu’il rembourse son prêt à temps. Si un entrepreneur paie régulièrement et rapidement, il gagne la confiance de son créancier et augmente éventuellement sa limite de crédit. À l'avenir, il aura également plus de facilité à mettre en place des lignes de crédit avec d'autres prêteurs, car ses cotes de crédit sont fiables.
Les techniques de gestion de trésorerie, en particulier pour les entreprises, consistent généralement à générer un flux de trésorerie positif plus important afin de générer des bénéfices. Si toutes les transactions financières sont comptabilisées, une entreprise peut fonctionner plus facilement. Les documents financiers peuvent même inclure un inventaire, afin d'avoir une meilleure idée de la valeur réelle de l'entreprise.