Que sont les dérivés de marchandises?

Les dérivés des produits de base sont des outils d'investissement qui permettent aux investisseurs de profiter de certains éléments sans les posséder.Ce type d'investissement remonte à 1848 lorsque le Chicago Board of Trade a été établi.Initialement, l'idée derrière les dérivés des produits de base était de fournir un moyen de protection contre les risques pour les agriculteurs.Ils pourraient promettre de vendre des cultures à l'avenir à un prix pré-arrangé.

Le commerce des dérivés de produits de base moderne est le plus populaire auprès des personnes en dehors de l'industrie des matières premières.La majorité des personnes qui utilisent cet outil d'investissement ont tendance à être des spéculateurs de prix.Ces personnes se concentrent généralement sur l'offre et la demande et essaient de prédire si les prix augmenteront ou baissent.Lorsque les prix d'une certaine marchandise se déplacent en leur faveur, ils gagnent de l'argent.Si le prix se déplace dans la direction opposée, alors ils perdent de l'argent.

L'acheteur d'un contrat dérivé achète le droit d'échanger un produit contre un certain prix à une date future.Bien que cette personne soit un acheteur de contrat, il peut acheter ou vendre la marchandise.Il n'a pas à payer la pleine valeur du montant du produit dans lequel il investit. Il n'a qu'à payer un petit pourcentage, connu sous le nom de prix de la marge.

Le vendeur de contrat est la personne qui accepte une marge.Il convient qu'à une certaine date, il achètera ou vendra la marchandise indiquée dans le contrat à un certain prix.Les deux parties sont généralement tenues d'honorer l'accord malgré les pertes.

Par exemple, un investisseur peut acheter un contrat du vendeur qui lui donne des droits à une tonne de grains de café pour 1 000 $ US (USD) le 1er juillet.Bien que la valeur du contrat soit de 1000 $ USD, l'acheteur ne peut être tenu de payer que 100 USD.Le 1er juillet, le vendeur transférera les droits d'une tonne de grains de café à l'acheteur.

Si la valeur actuelle d'une tonne de grains de café le 1er juillet est de 1 500 USD, l'acheteur peut vendre au marché et réaliser un bénéfice de 500 USD.Si la valeur des grains de café ce jour-là n'est que de 800 $ USD, cette personne aura acheté à perte.Il peut choisir de prendre possession des grains de café, ce qui est rare.Il peut vendre au marché à perte.Dans la plupart des cas, il deviendra le vendeur et tentera de trouver un acheteur.

Le commerce des dérivés de matières premières permet à une personne d'utiliser une petite somme d'argent pour le potentiel de réaliser des bénéfices substantiels.Ce type d'investissement, cependant, est considéré comme un risque élevé.Lorsque les prix ne sont pas en faveur d'un investisseur, il peut subir des pertes substantielles.Les produits qui sont ouverts à ce type d'investissement comprennent le coton, le soja et le riz.Dans certains pays, bien que ces produits soient disponibles, ce type de trading est illégal.