Quelles sont les stratégies de couverture?
Les stratégies de couverture sont différentes formes de plans financiers qui permettent à une personne d’éviter les fluctuations de prix indésirables sur un marché en établissant une position opposée sur un marché différent. L'objectif général est de limiter le risque encouru lors de l'investissement dans différents types de titres. Un certain nombre de moyens financiers existent pour aider les investisseurs intéressés par la couverture des risques de pertes importantes sur les marchés. Celles-ci incluent différents types d’options, contrats à terme, swaps et assurances. En règle générale, les stratégies de couverture impliquent la création de fonds de couverture pour éviter la perte.
Les fonds spéculatifs sont conçus pour des investissements à court terme dans le but de générer le retour sur investissement le plus important dans les meilleurs délais. Au lieu de gagner une petite somme d’argent sur une longue période, ces portefeuilles diversifiés s’appuient généralement sur des titres performants par rapport à des titres moins performants, offrant un rendement élevé avec un risque minimal. La composante principale d'un fonds de couverture est le ratio risque / rendement, qui peut être analysé en suivant la performance de certains marchés sur une période donnée. En règle générale, les fonds de couverture ne sont disponibles que pour les investisseurs disposant d'un pourcentage élevé d'actifs financiers à risque.
Le concept d’options est l’une des principales composantes des stratégies de couverture. Cela permet aux investisseurs de prendre une position qui leur donne le droit d'acheter ou de vendre un actif donné à un prix donné. Le bonus de la méthode des options est que l’investisseur n’est pas obligé de vendre ou d’acheter le titre financier. Deux types d’options existent dans ce format d’investissement: une option de vente et une option d’achat. Une option de vente donne à l'investisseur le droit de vendre à un prix donné, tandis qu'une option d'achat lui permet d'acheter à un prix donné.
Le concept de stratégie de couverture a été formulé en 1949 par le sociologue et sociologue Alfred W. Jones. Il a créé le premier fonds de couverture axé sur l'achat d'actifs pour le portefeuille dont le rendement serait supérieur aux attentes du marché et la vente de produits ne répondant pas à ses critères minimaux. Ce système a essentiellement créé une situation dans laquelle les investisseurs étaient plus susceptibles de générer un profit, tout en atténuant le risque de perte. Au fil des années, des recherches supplémentaires ont montré que l'ajout d'autres composants à la composition pourrait également contribuer au succès des stratégies de couverture. En outre, en souscrivant des plans d'assurance sur certaines parties du paquet contre d'autres titres financiers, le risque est encore plus limité.