Quels sont les avantages d'investir dans les produits de base?
L’investissement dans les produits de base a pour principal avantage de créer un portefeuille diversifié. La croissance anticipée des marchés émergents pourrait profiter à l’investisseur de matières premières en raison de la demande accrue. Les investissements dans les produits de base peuvent constituer une couverture contre l'inflation, car les prix des produits de base tendent à augmenter avec l'inflation. Même si la valeur des devises peut chuter, la monnaie-marchandise a tendance à retenir la valeur du bien dur.
La répartition de l'actif fait partie intégrante de la gestion de portefeuille. Différents actifs réagissent de différentes manières aux forces du marché. Les actifs corrélés ont tendance à réagir de la même manière. Les actifs corrélés négativement réagissent de manière opposée. L’investissement dans les produits de base intègre une méthode d’allocation à corrélation négative pour le portefeuille, qui est fortement pondérée par des actions et des obligations.
Historiquement, les actions et les obligations sont négativement corrélées aux matières premières. Un portefeuille pondéré comprenant des actions, des obligations et des produits de base pourrait constituer un portefeuille peu enclin à prendre des risques. Cette méthode est conforme à la première loi d’investissement, qui consiste à ne pas perdre d’argent. Bien que les investissements dans les produits de base soient considérés comme spéculatifs et très volatils, la proportion appropriée dans un portefeuille peut réduire les risques.
Les investissements dans les produits de base sont disponibles sous de nombreuses formes différentes. Une méthode alternative à l’achat d’or pourrait consister à investir dans des sociétés d’exploitation aurifère. Les fonds négociés en bourse (FNB) sont disponibles et détiennent des actions dans quelques sociétés minières aurifères. Cette forme d’investissement dans les produits de base pourrait être moins volatile que la négociation d’actifs durs. De nombreuses actions sont considérées comme des matières premières, telles que les sociétés pétrolières et minières aurifères.
Un investissement dans les ressources naturelles peut s'avérer judicieux pour l'investisseur à long terme car les produits de base ne sont pas des ressources illimitées. Forer plus en profondeur pour le pétrole et creuser plus en profondeur pour le cuivre peut impliquer qu'une quantité limitée est disponible. L’argent investi dans les avoirs durs est appelé monnaie de marchandise et peut constituer une couverture contre la baisse de la valeur d’une devise. De nombreux produits sont des ressources vitales nécessaires à la survie de la race humaine. Les populations de tous les pays sont nourries par la production de produits agricoles.
Investir dans des produits de base peut prendre la forme de contrats à terme. Des options sur les contrats à terme sont également disponibles. La négociation des contrats à terme et des options devrait être confiée à un négociant chevronné. Ces marchés sont extrêmement volatils et nécessitent des connaissances techniques et de l'expérience. Des ressources pédagogiques sont disponibles en ligne.
Les fonds de matières premières offrent aux investisseurs la possibilité de participer au marché des matières premières. De nombreux fonds ont des avoirs directs dans des matières premières telles que l’or. D'autres fonds détiennent des contrats à terme sur des produits de base tels que les porcs, le maïs et le pétrole. Les autres moyens fournis pour investir dans les produits de base garantiront que presque tous les investisseurs ont accès à un type d’investissement en produits de base.