Quels sont les meilleurs conseils pour évaluer les performances du fonds indiciel?
Une étape critique dans le choix d'un fonds indiciel dans lequel investir est d'évaluer la performance du fonds indiciel. Les résultats de l'évaluation influenceront probablement le montant d'argent qu'un investisseur consacrera à un fonds particulier. Il est important que les investisseurs se concentrent sur la collecte d'informations précises sur les critères importants lors de la prise de décision.
Les investisseurs évaluant la performance du fonds indiciel doivent prendre en compte de nombreux facteurs différents, notamment la performance historique, les frais de gestion, les implications fiscales et la stratégie d'investissement. Un investisseur doit considérer tous ces facteurs ensemble et comparer également le taux de rendement. La performance historique d'un fonds peut indiquer les compétences de la direction et les performances futures possibles du fonds. Les investisseurs doivent comparer la façon dont un indice fonctionne avec d'autres fonds indice et d'autres indices bien considérés, tels que les normes et les pauvres 500 et la moyenne industrielle de Dow Jones.
Un aspect important de la performance des fonds indiciels est les frais de gestion. Deux typesLes frais sont inclus dans les frais de gestion. Un frais est pour les personnes qui gèrent le fonds et les deuxièmes frais sont les titres de négociation. Selon la stratégie, le fonds indiciel peut faire plusieurs métiers ou seulement quelques-uns. Chaque commerce entraîne des frais de transaction, de sorte que les frais de gestion d'un fonds seront plus élevés s'ils se négocient souvent.
Il est important de noter que les fonds communs de placement fonctionnent souvent ainsi qu'un indice de marché une fois les frais de gestion pris en compte. Très rarement, les fonds indexés peuvent surpasser régulièrement le marché après les frais. Sur la base de cela, de nombreux investisseurs choisissent d'investir dans les fonds totaux des indices boursiers qui imitent un indice, nécessitent moins de recherches pour maintenir et facturer des frais plus bas.
Les investisseurs souhaitant évaluer correctement la performance des fonds indiciels devraient prendre en compte les conséquences fiscales, en prêtant attention au taux de rotation ou à la fréquence des actions d'un fonds. Les fonds d'index avec un taux de rotation plus élevéEncourent plus d'impôts sur les gains en capital et les dividendes reçus sont également imposés. Les investisseurs devraient également lire ce que les analystes disent sur les indices et les marchés, car les analystes ont accès à de meilleures informations et comprennent mieux les marchés financiers que l'investisseur moyen, ce qui rend les analystes pertinents aux investisseurs. Les rapports d'analystes offrent souvent des idées bien liées sur ce qui fonctionne dans un marché donné et où le marché se dirige.
Certains soutiennent que l'aspect le plus important dans l'évaluation de la performance de tout investissement est de déterminer si l'investissement est conforme à la stratégie d'investissement globale. Par exemple, les investisseurs se concentrant sur les fonds à faible risque ne voudraient pas choisir un fonds avec un rendement extrêmement élevé, car le fonds investit probablement dans des actifs risqués et a des performances volatiles. Après avoir décidé d'une stratégie, un investisseur doit être résilient et calme. Le marché fluctuera à court terme, ce qui n'est pas une cause d'alarme. Seulement si les performances sur plusieursLes quartiers sont inférieurs à la moyenne si un investisseur envisage de changer sa stratégie.