Quels sont les différents types de contrôles de santé financière?
Des bilans de santé financière peuvent être effectués pour des particuliers ou des entreprises. Ces évaluations pourraient porter sur le niveau d'endettement d'une personne par rapport à son revenu, et certaines recommandations pourraient être proposées pour améliorer sa situation financière. Sur la base des résultats de ces examens, une personne peut être informée de la possibilité d’atteindre ses objectifs financiers à long terme. Les vérifications de l'état financier d'une entreprise peuvent impliquer une analyse de la manière dont les fonctions de comptabilité sont exécutées dans l'organisation.
Pour l’individu, des vérifications de la santé financière sont disponibles sur Internet et sont conçues pour offrir des moyens de contrôler l’argent. Pour ce faire, les outils financiers utilisés peuvent analyser certaines informations, telles que le niveau de revenu qu'un individu gagne, par rapport à ses dettes. Le processus peut être personnalisé en fonction d'un ensemble de critères fournis par l'utilisateur, tels que l'âge, l'état matrimonial et le fait que la personne soit propriétaire ou non de son domicile. En saisissant toutes les informations requises, un service en ligne peut créer une évaluation et proposer des suggestions d’amélioration de la situation financière d’un particulier, le cas échéant, telles que la réduction des habitudes de consommation, la recherche de revenus plus élevés ou la réduction de la dette.
En outre, de nombreux services gouvernementaux gratuits accessibles en ligne sont conçus de manière similaire pour permettre aux utilisateurs de consulter leur bilan financier personnel. Dans le cadre du processus de vérification, ces fournisseurs de contenu peuvent également proposer une assistance pour la planification financière. Les fournisseurs de services financiers parrainés par le gouvernement peuvent également être disponibles pour des réunions internes impliquant une évaluation plus personnelle de la situation financière des consommateurs. Ces professionnels peuvent ne pas vendre de produits financiers ni offrir de conseils en investissement, mais après un bilan de santé, le responsable peut indiquer si une personne est sur la bonne voie pour atteindre certains objectifs, tels que l’épargne pour la retraite ou l’achat d’une maison.
Internet n'est pas le seul endroit où effectuer des contrôles de santé financière. Ces accords peuvent aussi être faits mentalement. Si la situation financière d'une personne est désorganisée ou problématique, par exemple lorsqu'elle est fréquemment contactée par des agents de recouvrement, cela peut indiquer d'autres aspects de sa vie qui ne sont pas réglés et l'empêchent d'atteindre une situation financière saine.
Les entreprises dépendent de la comptabilité et d’autres processus financiers pour surveiller et évaluer les performances des projets et intègrent souvent des solutions logicielles pour prendre en charge ces fonctions. Un développeur de logiciels peut effectuer des vérifications périodiques de l'état de santé financière afin de s'assurer qu'un client utilise correctement le produit de l'entreprise. Ces contrôles peuvent être effectués tous les trimestres, par exemple, et les fabricants de produits peuvent chercher à déceler les inefficacités, soit dans la manière dont un produit est appliqué, soit dans le déroulement des processus internes et peuvent recommander des améliorations.