Qu'est-ce qu'un assureur à vie agréé?
Le statut d'assureur-vie agréé ou CLU est accordé aux personnes qui suivent un programme de formation détaillé portant principalement sur l'assurance-vie en général et la planification de l'assurance de personnes en particulier. L'attribution effective du statut est effectuée sous les auspices du American College à Bryn Mawr, le collège définissant les normes nécessaires à la qualification. Les candidats sont soumis à un examen minutieux et doivent satisfaire à toutes les exigences avant d'obtenir la désignation.
Les souscripteurs d'assurance-vie agréés possèdent souvent déjà des diplômes d'universités agréées qui traitent de divers aspects des finances en général. De plus, les CLU ont généralement réussi à occuper des postes exigeant une grande expertise financière. Parce que les cours terminés nécessaires pour devenir un assureur-vie agréé sont de nature globale, le CLU aura des compétences dans tous les domaines de la planification successorale et financière, de la gestion financière, de la gestion financière, de la gestion financière générale, de la structuration des avantages sociaux des employés et des protocoles d’impôt sur les sociétés.
Un des chemins de carrière qui intéressent particulièrement les personnes qui obtiennent le statut de souscripteur spécialisé en assurance-vie est la gestion des finances globales d’un client donné. Dans certains cas, cela peut mener à une carrière de consultant et de gestionnaire lucrative, axée sur un type d’industrie ou la taille de l’entreprise en particulier. Par exemple, l'assureur-vie agréé peut constater qu'il aime travailler avec de petites entreprises plutôt qu'avec de grandes entreprises. Cela permet de créer une entreprise autour de l’idée d’assister dans des tâches financières allant de la création d’ensemble d’avantages sociaux aux employés, en passant par la garantie que les livres de la société sont en ordre et que les impôts sont payés à temps.
Parallèlement au travail de conseil auprès des entreprises, le souscripteur vie agréé peut choisir de se concentrer sur la gestion des affaires financières de personnes fortunées. Dans ce cas, le CLU peut s'avérer très utile pour la gestion des portefeuilles de placement, la création de sociétés familiales et la création de fiducies de travail permettant de maximiser la valeur des avoirs. Parce qu'un assureur-vie agréé aura la réputation de posséder d'excellents diplômes, ainsi que des normes éthiques élevées, il est très probable que quiconque ayant atteint ce statut trouvera facilement une carrière réussie.