Qu'est-ce qu'un service de conformité?
Les départements de la conformité sont des entités au sein d’une maison de courtage ou d’une bourse qui se préoccupent de s’assurer que toutes les transactions sont effectuées conformément à la réglementation applicable. Également appelé unité de conformité, le service de la conformité prend en compte les normes gouvernementales en vigueur ainsi que les réglementations créées et suivies dans le courtier ou la bourse en question. En règle générale, le service de la conformité veille à ce que toutes les transactions soient légales, éthiques et servent au mieux les intérêts des clients concernés.
En ce qui concerne les sociétés de courtage et les bourses basées aux États-Unis, le service de la conformité se concentrera principalement sur la conformité de toutes les transactions avec les réglementations établies par la Securities and Exchange Commission. La SEC a pour tâche de rédiger une loi régissant toutes les activités d’investissement aux États-Unis. Le service de la conformité de chaque maison de courtage s'assurera qu'aucun aspect d'une transaction effectuée par l'intermédiaire de l'entreprise n'est illégal de quelque manière que ce soit. Dans le même temps, la maison de courtage peut avoir rédigé certaines règles éthiques allant au-delà des exigences de base de la SEC. Si une activité de négociation enfreignant cette éthique codifiée est découverte, un client peut être rejeté ou un courtier en infraction peut être séparé du cabinet.
Le service de la conformité travaille dans le but de veiller à ce que le fair-play ait lieu à tout moment. Parallèlement au traitement ordonné et légal des commandes des clients, le service de la conformité analysera également les transactions effectuées pour le compte du portefeuille de placements de la société. Ce processus peut aider à éviter toute question sur la manière dont la société choisit de faire des investissements et à définir des périmètres pour les actions des courtiers qui exécutent ces ordres.
Lorsqu'il est question de bourses, la présence d'un service de la conformité est également utile. En évaluant divers cas de négociation, il est possible de s'assurer que toutes les activités sont menées d'une manière acceptable et dans le respect des directives fournies par la juridiction locale. Cela peut aider à minimiser l'incidence de pratiques déloyales telles que les opérations d'initiés, tout en permettant d'identifier les investisseurs qui utilisent des pratiques de négociation douteuses. En ce sens, le service de la conformité au sein d'une bourse donnée protège tous les investisseurs participants contre des pertes résultant de pratiques illégales et contraires à l'éthique de la part de quelques-uns.