Qu'est-ce qu'une déclaration annuelle composée?

Le rendement annuel composé correspond au montant de croissance obtenu par un investissement réalisé au cours d’une année civile. Aussi connu sous le nom de rendement annuel moyen, le calcul prend en compte toute activité impliquant l'investissement au cours de la période citée. Généralement déclaré en pourcentage, le rendement annuel composé peut également être calculé à l'aide d'un taux constant supposé, bien qu'il soit possible de prendre en compte les variations du taux au cours de la période de douze mois considérée.

L'une des fonctions importantes du calcul du rendement annuel composé consiste à évaluer le taux de rendement annuel d'un placement donné. En utilisant les données historiques disponibles, il est possible de déterminer la valeur de continuer à conserver l'investissement. Pour ce faire, vous pouvez comparer le rendement annuel composé de la dernière année complète au pourcentage de rendement des années précédentes.

Si le taux d'intérêt et d'autres facteurs ont tendance à permettre à l'investissement de générer un rendement cohérent, voire même une légère tendance à la hausse, d'année en année, l'investisseur conservera probablement cet actif. Toutefois, si le calcul du rendement annuel composé actuel indique que l’investissement commence à ralentir, il existe de fortes chances pour que l’investisseur veuille céder l’investissement et acquérir un nouveau titre avec un plus grand potentiel de gain. un retour.

Étant donné que le calcul du rendement annuel composé se présente sous la forme d'un pourcentage, ce chiffre est également considéré comme utile pour évaluer le rendement au cours de la période annuelle inachevée. Par exemple, si un investissement a démontré un rendement annuel composé global de 25% au cours de la dernière année, un investisseur peut choisir d’utiliser ce chiffre comme référence pour évaluer la performance mensuelle ou trimestrielle du titre au cours de la nouvelle année civile. En utilisant le rendement annuel composé comme norme pour l'année incomplète en cours, l'investisseur peut souvent détecter les tendances et prendre les mesures qui s'imposent si l'évolution du marché ou d'autres facteurs indiquent que l'investissement ne sera pas performant pour le reste de l'année en cours.