Qu'est-ce qu'un gestionnaire de fonds quotidien?
Aussi connu sous le nom de DMM, un gestionnaire de fonds quotidien est un professionnel de la finance qui gère les finances courantes d'un client et veille à ce que ses affaires monétaires personnelles restent en ordre. Un service de ce type est idéal pour quiconque a besoin d’aide pour conserver des enregistrements financiers précis et gérer des tâches telles que la rédaction de chèques, le paiement de factures et autres éléments de base. Le DMM peut également travailler avec le client pour créer des budgets, définir des objectifs financiers et, d’une manière générale, aider à tout type de décisions financières au quotidien.
Pour certaines personnes, l'embauche d'un gestionnaire de fonds quotidien est une commodité. Libéré du paiement de l'hypothèque et du paiement par carte de crédit, le client peut se concentrer sur d'autres activités, telles que le travail ou l'investissement. Étant donné que le gestionnaire de fonds gère des tâches telles que le dépôt des chèques de paie, le paiement des factures et le traitement des documents d'assurance et autres documents devant être produits, le client peut être assuré que les tâches essentielles sont terminées à temps et sans retard.
Il existe des situations dans lesquelles un gestionnaire de fonds quotidien constitue un moyen pratique de gérer les affaires de quelqu'un qui n'est pas capable de les gérer lui-même. Certains gestionnaires se spécialisent dans le travail avec des clients handicapés ou âgés qui ont souvent du mal à suivre la gestion quotidienne des comptes bancaires, à établir des calendriers pour payer leurs factures et à travailler avec des compagnies d'assurance. Dans ce scénario, le gestionnaire de fonds quotidien allège beaucoup le stress du client et de quiconque joue le rôle de fournisseur de soins pour ce client.
Le rôle exact du gestionnaire de fonds quotidien peut varier légèrement d’une situation à l’autre. Dans les situations où le client tente d'organiser des affaires financières en désordre, le responsable peut commencer par organiser les documents financiers, évaluer le montant des actifs et des passifs détenus par le client et contribuer à la création d'un budget de ménage viable. A partir de là, le responsable peut reprendre les tâches de paiement des factures en fonction de la structure du budget. En fonction du degré de confiance impliqué, le client peut autoriser le DMM à écrire et à signer des contrôles pour cette tâche. dans d'autres cas, le responsable prépare les chèques, les présente à la signature du client, puis les place dans le courrier. De la même manière, le gestionnaire peut se voir accorder un accès bancaire en ligne aux comptes du client, ce qui permet de soumettre des paiements électroniques pour diverses obligations mensuelles.
Il est important de noter que le rôle d'un gestionnaire de fonds quotidien n'est pas de remplacer d'autres professionnels de la finance. Même si une personne embauche un gestionnaire de fonds quotidien, elle bénéficiera toujours d'un comptable pour gérer sa situation financière globale ou d'un courtier pour l'aider dans le portefeuille de placements. Le gestionnaire de fonds quotidien se préoccupe principalement des tâches financières à exécuter à court terme, tandis que ces autres professionnels se préoccupent davantage du bien-être financier du client à long terme.