Qu'est-ce qu'un portefeuille financier?
Avec les nombreux types d’opportunités d’investissement et d’actifs disponibles, il est courant pour les institutions et les particuliers de détenir différents types d’investissements en même temps. Un portefeuille financier est un ensemble d'investissements détenus par une institution ou un particulier. La possession d'un portefeuille d'actifs fait partie d'une stratégie de placement appelée diversification. Un portefeuille financier correctement diversifié limitera le risque de perte pour l'investisseur du fait des fluctuations du marché.
Un portefeuille financier peut comprendre différents investissements du même type, tels que des actions de plusieurs sociétés différentes, ainsi que des investissements de deux types ou plus, tels que des biens immobiliers, des obligations, des produits de base ou tout autre actif censé conserver sa valeur. . La sélection des investissements particuliers à inclure dans un portefeuille financier dépendra du taux de rendement souhaité par l'investisseur, ainsi que de la conjoncture économique pendant la période pendant laquelle il détient le portefeuille. L'investisseur doit également décider du niveau de risque avec lequel il est à l'aise.
De nombreuses méthodes différentes permettent de calculer le taux de rendement d'un portefeuille financier. La plus précise de ces méthodes est la méthode pondérée dans le temps. Pour calculer le taux de rendement de cette manière, la valeur du portefeuille est réévaluée chaque fois que la valeur d'un des actifs change. Cela peut être aussi souvent que tous les jours, puis les rendements quotidiens sont combinés pour déterminer le taux de rendement réel au fil du temps.
Toutes les personnes qui possèdent un portefeuille financier ne sont pas disposées ou capables de gérer leurs actifs de manière continue. Il existe de nombreux types de courtiers et de gestionnaires d'actifs dans le secteur des services financiers qui gèrent les portefeuilles d'un ou de plusieurs investisseurs à la fois. Les services et les conseils d'un courtier peuvent être très avantageux pour quelqu'un qui n'est pas un expert des marchés financiers, mais qui souhaite tout de même pouvoir en tirer profit. Un courtier qualifié sera en mesure d'évaluer les objectifs et les besoins d'un investisseur individuel et de concevoir un portefeuille financier diversifié dans ces circonstances.