Qu'est-ce qu'un planificateur financier?
Il s'agit d'un travail de planificateur financier de donner des conseils relatifs aux finances personnelles, à l'investissement et à l'argent en général. Contrairement aux courtiers en stock et à d'autres professionnels, un planificateur financier ne reçoit aucune sorte de commission pour ses conseils. Au lieu de cela, il a payé des frais mensuels tels que celui gagné par un avocat ou un comptable.
La planification financière n'est pas seulement l'investissement. Si une personne cherche à gagner beaucoup d'argent en peu de temps, il ne cherche probablement pas de planificateur financier. L'objectif d'un planificateur financier est plus à long terme, de fournir des conseils réalistes pour garder une famille en sécurité bien au-delà de l'âge de la retraite. Un planificateur financier peut jouer plusieurs rôles différents en fonction de ses licences et certifications. Par exemple, si un planificateur financier souhaite vendre des actions ou des assurances, il doit passer par tous les canaux juridiques appropriés pour le faire.
Il y a ceux qui souhaitent enrôler les conseilsd'un planificateur financier mais craignent qu'ils renoncent le contrôle de leurs finances à un autre individu. Cela ne pouvait pas être plus éloigné de la vérité. C'est le travail d'un planificateur financier à guider, à ne pas prendre le relais. Bien qu'il puisse être dans l'intérêt d'une personne de suivre les conseils d'un planificateur financier, il n'a aucune obligation de le faire. Un bon planificateur financier travaillera avec les autres conseillers professionnels de votre vie pour faire partie d'une équipe. Si vous demandez régulièrement les conseils des avocats et des comptables, votre planificateur financier travaillera également avec ces professionnels pour garder votre meilleur intérêt à cœur.
Si vous êtes intéressé à choisir un planificateur financier, ce serait une bonne idée d'identifier d'abord vos objectifs et priorités à long terme. Commencez votre recherche en demandant à des amis, des collègues et des parents pour des recommandations. Lorsque vous avez une liste de planificateurs financiers potentiels, consultez leurs informations d'identification. Recherchez un professionnel expérimenté certifié. Vous pouvez vérifier pour voirS'il y a des marques noires contre un certain planificateur financier par l'intermédiaire du Board de planificateur financier certifié, Inc., ils sont en ligne et faciles à trouver.
N'oubliez pas de demander à votre planificateur financier potentiel sur les antécédents et l'expérience. Découvrez la scolarité et l'emploi passé. N'ayez pas peur de demander plusieurs références. En ce qui concerne votre avenir financier, vous ne pouvez pas être trop prudent et un planificateur financier fiable sera plus que disposé à fournir de telles informations.