Qu'est-ce qu'un planificateur financier?
C'est un travail de planificateur financier de donner des conseils sur les finances personnelles, les investissements et l'argent en général. Contrairement aux courtiers en valeurs mobilières et autres professionnels, un planificateur financier ne reçoit aucune sorte de commission pour ses conseils. Au lieu de cela, il a payé des frais mensuels tels que ceux gagnés par un avocat ou un comptable.
La planification financière ne consiste pas seulement à investir. Si une personne cherche à gagner beaucoup d’argent en peu de temps, elle ne recherche probablement pas de planificateur financier. L'objectif à long terme d'un planificateur financier est de fournir des conseils réalistes pour assurer la sécurité de la famille bien après l'âge de la retraite. Un planificateur financier peut remplir plusieurs rôles différents en fonction de ses licences et de ses certifications. Par exemple, si un planificateur financier veut vendre des actions ou une assurance, il doit passer par toutes les voies légales appropriées pour le faire.
Certains voudraient solliciter les conseils d'un planificateur financier, mais craignent de laisser le contrôle de leurs finances à une autre personne. Cela ne pouvait pas être plus éloigné de la vérité. C'est un travail de planificateur financier de guider et non de prendre en charge. Bien qu'il soit dans l'intérêt de quelqu'un de suivre les conseils d'un planificateur financier, il n'est nullement obligé de le faire. Un bon planificateur financier travaillera avec les autres conseillers professionnels de votre vie pour faire partie d’une équipe. Si vous demandez régulièrement conseil à des avocats et à des comptables, votre planificateur financier travaillera également avec ces professionnels pour préserver vos intérêts.
Si vous souhaitez choisir un planificateur financier, il serait judicieux de commencer par identifier vos objectifs et vos priorités à long terme. Commencez votre recherche en demandant des recommandations à vos amis, collègues de travail et parents. Lorsque vous avez une liste de planificateurs financiers potentiels, vérifiez leurs informations d'identification. Recherchez un professionnel expérimenté et certifié. Vous pouvez vérifier s'il existe des marques noires sur un planificateur financier particulier auprès du Conseil des normes du planificateur financier agréé, Inc. Elles sont en ligne et faciles à trouver.
N'oubliez pas de demander à votre planificateur financier éventuel son expérience et son parcours. Renseignez-vous sur la scolarité et l'emploi passé. N'ayez pas peur de demander plusieurs références. En ce qui concerne votre avenir financier, vous ne pouvez pas être trop prudent, et un planificateur financier fiable sera plus que disposé à fournir de telles informations.