Qu'est-ce qu'un compte géré?
Un compte géré est un portefeuille de placement personnalisé, administré par un gestionnaire professionnel. Lorsqu'un investisseur a un compte géré, il donne à un gestionnaire de placements le pouvoir d'acheter et de vendre des titres pour le compte, sans qu'il soit nécessaire de demander une autorisation. Le gestionnaire est essentiellement autorisé à prendre toutes les décisions de transaction pour le compte de l'investisseur conformément à des buts et objectifs spécifiques.
Contrairement à d'autres types de comptes de placement, un compte géré est uniquement destiné à répondre aux besoins de l'investisseur individuel, par opposition à un groupe d'investisseurs. Par exemple, un OPC pourrait mélanger les actifs de milliers de clients, tandis qu'un compte géré ne comprend que les actifs d'un investisseur. Le titulaire d'un compte géré peut être une personne ou une organisation.
Chaque compte géré a des objectifs spécifiques. Par exemple, une personne peut choisir d’investir pour la croissance, le revenu ou une combinaison des deux. Le titulaire d’un compte géré a la liberté de personnaliser son portefeuille, de sélectionner une action ou une obligation particulière ou d’en omettre une.
Il existe trois types de base de comptes gérés. Le compte géré standard est géré par un gestionnaire de placements professionnel. Les comptes gérés multidisciplinaires sont gérés par un groupe de gestionnaires, chacun avec une spécialité différente, et offrent une plus grande diversité de placements. Les comptes gérés par des fonds communs de placement sont investis dans divers fonds communs de placement au lieu de titres individuels.
Dans le passé, les comptes gérés n'étaient généralement disponibles que pour les très fortunés. Aujourd'hui, cependant, ils ont un plus large éventail de clients. Bien que certains gestionnaires professionnels choisissent de fixer un montant minimum d'investissement égal ou supérieur à un million de dollars, beaucoup sont disposés à gérer des comptes avec des investissements minimum aussi bas que 50 000 $.
Souvent, un investisseur choisira de faire appel à un conseiller financier. Il incombe au conseiller financier de comprendre les objectifs de l’investisseur et d’aider à élaborer un plan pour les atteindre. Souvent, c'est le conseiller financier qui suggère au client d'ouvrir un compte géré. Parfois, un conseiller peut même suggérer au client d’acheter plus d’un compte géré.
Il existe une abondance de sociétés offrant des comptes gérés. Chaque société a quelque chose de différent à offrir en termes de philosophie de placement, de réputation et de niveau de service. Avec autant de sociétés parmi lesquelles choisir, les investisseurs sont libres de rechercher et de sélectionner les sociétés qui offrent le service le plus personnalisé aux meilleurs prix.