Qu'est-ce qu'un modèle de marché?
Un modèle de marché est une représentation mathématique de diverses situations commerciales et informations économiques. Les entreprises utilisent souvent ces modèles pour prévoir des résultats spécifiques liés à leurs opérations ou pour expliquer des informations recueillies sur le marché économique. Il existe d'innombrables types de modèles de marché utilisés dans l'environnement des entreprises. Les entreprises choisissent souvent quelques types spécifiques qui conviennent le mieux à leurs opérations et fournissent un format simple pour analyser les informations. Ces modèles sont souvent séparés en groupes, tels que la comptabilité, l'économie et la finance d'entreprise.
Les ratios financiers sont un modèle de marché comptable commun utilisé pour analyser les informations financières sur une base sectorielle ou globale. Ces ratios fournissent aux entreprises des indicateurs financiers pouvant être utilisés pour comparer les performances financières de plusieurs entreprises. Cette analyse de modèle de marché repose principalement sur des informations historiques. Les ratios financiers comprennent généralement la liquidité, la rotation des actifs, l’endettement financier et les mesures de la rentabilité.
Ces ratios mathématiques calculent la capacité de l'entreprise à respecter ses obligations financières à court terme, l'efficacité avec laquelle son entreprise utilise ses actifs commerciaux pour générer des revenus, la solvabilité à long terme de ses activités commerciales et son efficacité à générer des bénéfices. Les entreprises qui comparent leurs indicateurs financiers à la norme de l'industrie peuvent trouver des domaines ou des opérations pouvant être améliorés, et obtenir ainsi un meilleur succès des opérations.
Les modèles économiques de marché sont des outils utilisés par les entreprises pour prévoir les ventes futures ou les changements de conditions du marché. Cette analyse fournit des informations importantes aux entreprises lorsqu’elles prennent des décisions commerciales concernant une expansion opérationnelle ou acceptent de nouvelles opportunités de croissance. Les modèles économiques courants incluent les arbres de décision, l'offre et la demande, ou les calculs de la théorie des jeux. Chaque modèle de marché décrit les opportunités ou objectifs spécifiques sur lesquels une entreprise peut se concentrer et associe une probabilité de succès à chaque opportunité. Des facteurs externes tels que la concurrence, le comportement des consommateurs ou la politique politique et monétaire actuelle peuvent affecter les modèles de marché économiques. Ces modèles peuvent être assez complexes, en fonction des opérations de l'entreprise et de la taille du marché économique inclus dans le modèle.
L'analyse quantitative et qualitative est couramment utilisée dans les modèles économiques. Si l'analyse quantitative fournit des informations et des chiffres financiers spécifiques, l'analyse qualitative requiert le jugement personnel ou l'expérience de la direction de l'entreprise lors de la prise de décision.
La finance d'entreprise utilise une analyse de modèle de marché pour évaluer les flux de trésorerie potentiels provenant de diverses opportunités commerciales. Les modèles de financement peuvent également fournir des informations sur le nombre d'options de financement disponibles dans l'environnement des entreprises. Les modèles comprennent la valeur actuelle nette, le retour sur investissement et le modèle de détermination du prix des immobilisations. Les entreprises utilisent ces modèles pour choisir des méthodes de financement qui leur permettent de progresser dans leurs activités et de limiter les effets négatifs des taux d’intérêt élevés sur les sorties de trésorerie.