Qu'est-ce qu'une banque Prime?
Une banque de premier ordre est l'une des 50 plus grandes banques du monde. Les banques de premier ordre négocient entre elles un certain nombre d'instruments financiers et jouent un rôle clé dans le commerce mondial. Malheureusement, le terme "banque principale" a été entaché d'activités frauduleuses. Il est donc important de faire extrêmement attention lorsque ce terme est utilisé pour savoir comment quelqu'un l'utilise.
Une véritable banque de premier ordre est une entité bancaire majeure telle que la Banque mondiale. Les banques de premier ordre peuvent négocier divers instruments financiers, en particulier des titres tels que des titres d’État, tels que des obligations. Le mouvement des fonds entre les principales banques facilite les échanges entre entreprises, permet aux pays de se prêter mutuellement des prêts et constitue un mécanisme pour le commerce mondial. Les banques de premier ordre transfèrent chaque jour d'importantes sommes d'argent dans le monde entier et peuvent avoir des succursales et du personnel dans le monde entier.
Il est possible de déterminer quelles banques sont des banques principales en examinant les comptes qu’elle gère et son rôle dans le climat commercial mondial. Les banques qui gèrent un volume de compte élevé, travaillent avec des clients de premier plan tels que des sociétés mondiales et sont impliquées dans des transactions internationales sont des exemples de banques de premier plan. Les États-Unis, la Suisse et la Grande-Bretagne sont des sites communs pour le siège des grandes banques, même si des bureaux dans le monde entier garantissent la disponibilité des services bancaires partout et à tout moment.
Dans certains types de fraudes, un escroc peut s'adresser à quelqu'un en lui promettant un investissement à faible risque et à rendement élevé. La cible du con est assurée que les fonds seront investis dans des "banques de premier ordre", et le con artiste fournit généralement une documentation abondante. Cela peut inclure des brochures, des prospectus et d’autres documents destinés à rendre la légitimité de l’opération. Les fraudeurs peuvent établir des comptes dans des banques dont le nom est «principal» et qui ne sont pas réellement des banques de premier ordre pour renforcer l'illusion.
Une fois que la cible a abandonné l'argent, le fraudeur disparaît. Certains signes indiquant qu'un investissement proposé dans une banque de premier ordre pourrait constituer une fraude incluent des promesses incroyables, telles que la promesse que les investissements doubleront en un mois, ainsi que le secret. Les banques principales de premier ordre ont des opérations ouvertes et transparentes. Lors d'une fraude, il peut être demandé à quelqu'un de ne rien dire à personne ou de rater une transaction ou de ne pas consulter de conseillers financiers ou d'avocats au sujet de la transaction. L'insistance sur le secret dans la transaction est un signe que la transaction peut ne pas être au même niveau, même si quelqu'un prétend qu'une banque de premier plan est impliquée.