Qu'est-ce qu'un frais de remorque?

Une commission de suivi est un paiement du gestionnaire d'un fonds commun de placement à un vendeur qui fournit assistance et service aux clients. Tant qu'un client conserve des actions du fonds, le vendeur reçoit une commission de suivi. Cela peut potentiellement créer un conflit d'intérêts et les investisseurs peuvent souhaiter demander à leurs conseillers toute rémunération qu'ils perçoivent dans le cadre des activités du client. Le fait de connaître des frais de cette nature peut aider les investisseurs à prendre une décision éclairée lorsqu'ils décident où investir.

Du point de vue d’un gestionnaire de fonds communs de placement, confier les ventes à un autre professionnel de la finance peut lui permettre de se concentrer sur la gestion du fonds. Les gestionnaires se fixent des objectifs pour le fonds, analysent les investissements disponibles et décident de la répartition des actifs pour optimiser les rendements. Des vendeurs distincts peuvent générer du trafic vers le fonds, en augmentant le nombre d'investisseurs et en mettant plus de fonds à la disposition de l'investissement.

Le fonds rémunère le vendeur pour la fourniture de conseils, de recommandations et d'informations aux investisseurs, essentiellement en contrepartie des services rendus par le vendeur. Ce n'est pas tout à fait la même chose qu'une commission, où les gens reçoivent un paiement pour une vente mais n'ont pas d'obligation de support en cours. Les clients s'attendent à pouvoir contacter un représentant commercial ultérieurement s'ils ont des questions ou des préoccupations ou s'ils souhaitent quitter le fonds. Tous les fonds n'offrent pas de commission de suivi et le montant offert peut varier.

Les clients peuvent être préoccupés par les frais de suivi, car ils pourraient influencer les recommandations. Dans une situation où un vendeur reçoit une compensation pour avoir recommandé un produit particulier, celui-ci peut être tenté de choisir l'option qui lui profite le plus, plutôt que le meilleur produit pour le client. Les clients peuvent demander pourquoi un fonds est recommandé et peuvent vouloir obtenir des informations sur les solutions de remplacement avant de prendre la décision d'investir. Cela peut les aider à déterminer si les recommandations d'un vendeur sont dans leur intérêt.

Les lois et les normes éthiques de certaines régions exigent que les professionnels des services financiers divulguent leurs relations financières avant de procéder à des transactions. Dans ces situations, si les décisions de placement d'un client généreront une commission de suivi pour le vendeur, vous devez en discuter. Les informations financières peuvent également inclure des listes détaillées de frais de compte afin que les clients comprennent les coûts associés à leurs investissements, tels que les frais de maintenance annuels que l'OPC peut exiger qu'ils paient aussi longtemps qu'ils conservent des actions ou des frais de transaction associés à la vente de leurs actions.