Qu'est-ce qu'un compte enveloppe?

Le compte WRAP est un type spécial de structure de compte d'investissement qui peut exister entre un investisseur et un revendeur ou un courtier autorisé.Essentiellement, le compte WRAP fournit au gestionnaire du compte une autorisation complète d'agir au nom de l'investisseur.Cela signifie que le compte WRAP crée une situation où une maison de courtage peut lancer des transactions au nom de l'investisseur sans avoir besoin d'une consultation préalable.

Les comptes WRAP nécessitent une autorisation écrite de l'investisseur afin de devenir fonctionnel.Généralement, les termes d'un compte WRAP fourniront une couverture pour toutes les tâches standard et habituelles nécessaires pour gérer le portefeuille d'investissement.Les maisons de courtage qui offrent l'option de compte Wrap aux investisseurs fourniront toutes les fonctions administratives et de gestion pour un taux forfaitaire.De plus, le taux forfaitaire remplacera également la délivrance des commissions sur les transactions, ainsi que d'éliminer les frais de service individuels.

Le compte de WRAP individuel est géré séparément de tous les autres comptes de WABLE actuellement en vigueur avec l'entreprise.Afin de s'assurer que le portefeuille est géré efficacement, le courtage utilisera très probablement ce qui est connu comme un portefeuille de modèles.Essentiellement, le modèle est un profil suffisamment similaire au portefeuille des investisseurs individuels qui aidera à maintenir le courtage au courant des transactions qui peuvent être dans l'intérêt supérieur de l'investisseur inscrit au programme de tarifs WABL.

Généralement, cette approche du fonds de fonds pour gérer les investissements est couverte par des frais trimestriels ou annuels qui peuvent être débités directement au portefeuille, ou facturés séparément à l'investisseur.De nombreuses maisons de courtage permettent aux investisseurs d'établir un compte enveloppement au début de la relation de travail, ainsi qu'après avoir travaillé avec l'entreprise pendant un certain nombre d'années.Pour les personnes qui sont occupées avec d'autres aspects de la vie, le compte de Wrap peut être le moyen idéal de développer le portefeuille d'investissement, car la stratégie utilise l'utilisation de professionnels hautement qualifiés pour gérer les investissements.