Qu'est-ce qu'un compte Wrap?

Le compte intégré est un type particulier de structure de compte de placement pouvant exister entre un investisseur et un courtier ou un courtier autorisé. Essentiellement, le compte intégré donne au gestionnaire du compte la pleine autorisation d’agir pour le compte de l’investisseur. Cela signifie que le compte intégré crée une situation dans laquelle un courtier peut initier des transactions pour le compte de l'investisseur sans nécessiter de consultation préalable.

Les comptes intégrés nécessitent une autorisation écrite de l'investisseur pour devenir fonctionnels. En règle générale, les conditions d'un compte intégré couvrent toutes les tâches standard et habituelles nécessaires à la gestion du portefeuille de placements. Les maisons de courtage qui offrent l’option compte intégré aux investisseurs assureront toutes les fonctions d’administration et de gestion moyennant un taux uniforme. En outre, le taux forfaitaire remplacera également l’émission de commissions sur les transactions et éliminera les frais de service individuels.

Le compte intégré individuel est géré séparément de tous les autres comptes intégrés actuellement en vigueur auprès de la société. Afin de s’assurer que le portefeuille est géré efficacement, le courtier utilisera très probablement ce qu’on appelle un portefeuille modèle. Le modèle consiste essentiellement en un profil assez similaire au portefeuille d'investisseurs individuels pour permettre au courtier de se tenir au courant des transactions susceptibles de servir au mieux les intérêts de l'investisseur inscrit au programme de frais intégrés.

Généralement, cette approche de fonds de fonds pour la gestion des investissements est couverte par une commission trimestrielle ou annuelle qui peut être débitée directement au portefeuille ou facturée séparément à l'investisseur. De nombreuses maisons de courtage permettent aux investisseurs d'établir un compte intégré au début de la relation de travail, ainsi qu'après plusieurs années de collaboration avec la société. Pour les personnes occupées par d'autres aspects de la vie, le compte intégré peut être le moyen idéal de développer le portefeuille de placements, car la stratégie fait appel à des professionnels hautement qualifiés pour gérer les investissements.