Qu'est-ce qu'un planificateur immobilier?
Les planificateurs de succession sont des professionnels qui aident à la commande de tous les actifs associés à la succession d'un particulier, de manière à ce que les bénéficiaires de la succession tirent le meilleur parti de l'héritage. Cela comprend souvent l'organisation des affaires de la succession de manière à minimiser légalement les impôts dus tout en laissant un héritage à leurs proches. Un planificateur de succession se penchera sur plusieurs questions essentielles afin de créer le plan de succession le plus efficace tout en respectant les souhaits du bienfaiteur.
L’une des premières tâches de tout planificateur successoral est une évaluation approfondie des actifs actuellement en place. Le but est essentiellement de comprendre tout ce qui est actuellement inclus dans la succession et sous quelle forme chaque actif existe actuellement. Cela fournit au planificateur de patrimoine un point de départ pour commencer à façonner la structure de la succession de manière à servir au mieux les intérêts du bienfaiteur et de tous les bénéficiaires qui héritent d'une partie de la succession.
Après avoir évalué le statut actuel de la succession, le planificateur successoral s’entretiendra généralement avec le bienfaiteur afin de déterminer ses objectifs, en termes de partage des actifs entre les bénéficiaires. Savoir ce que le bienfaiteur veut offrir à ses proches en termes d'héritage peut aider le planificateur de succession à faire des suggestions constructives sur la manière d'atteindre ces objectifs. Par exemple, si le bienfaiteur souhaite créer un héritage offrant un type de soutien financier continu aux enfants du bienfaiteur, le planificateur successoral peut suggérer la création d'une société familiale. Ce type de planification successorale crée une structure qui gère les biens et les investissements de manière à assurer un revenu mensuel ou annuel constant à toutes les personnes désignées comme bénéficiaires.
L’un des principaux objectifs de tout planificateur successoral est de conseiller les clients sur les moyens de structurer la succession de manière à respecter toutes les lois fiscales, tout en maintenant l’imposition au minimum. Cela aide à placer davantage de biens disponibles entre les mains des bénéficiaires et facilite ainsi la réalisation des objectifs du bienfaiteur. De ce point de vue, le planificateur successoral doit être au courant des lois fiscales applicables et de la manière dont elles affectent les actifs qui composent actuellement la succession. Le planificateur successoral peut aider le bienfaiteur à convertir certains actifs en d'autres formes soumises à moins d'impôts dans le cadre de la stratégie de planification globale.