Qu'est-ce qu'une carte d'expiration?
Une carte d'expiration est un document simple fournissant des informations sur la date d'expiration d'un contrat spécifique. Une telle carte est utilisée dans de nombreux contextes, notamment dans le secteur des assurances. L’idée d’une carte d’expiration est de servir à alerter toutes les parties impliquées dans le contrat que la relation prendra fin à une certaine date, à moins que des mesures appropriées ne soient prises pour renouveler le contrat pour une durée supplémentaire.
L'une des applications les plus courantes de la carte d'expiration se trouve avec une couverture d'assurance. Avec différents types de régimes d’assurance maladie, d’assurance automobile et d’assurance vie, une date de résiliation du contrat peut être incluse dans les conditions générales qui régissent la relation. À l’approche de cette date, la carte d’expiration sert à rappeler au fournisseur que la durée du contrat se rapproche et que le moment est venu de discuter du renouvellement de la couverture avec l’assuré. En utilisant ce type d’outil de gestion du temps, un agent peut toujours savoir quelles polices client doivent expirer dans les 30 prochains jours et prendre les dispositions nécessaires pour contacter ces clients afin de renouveler les plans et de maintenir le flux de revenus de l’assurance. fournisseur.
Outre le suivi des dates de résiliation des contrats d'assurance, une carte d'expiration peut également être utilisée dans le cadre du processus de suivi de tout type de contrat commercial. Par exemple, une entreprise qui fournit des biens ou des services à un client à un prix réduit peut utiliser cette méthode pour engager de nouvelles discussions avec le client plusieurs semaines avant cette date de résiliation. Cela peut être important, car cela pourrait faire toute la différence entre le client qui choisit de renouveler son mandat pour une autre période au même prix ou celui de recevoir les propositions de ses concurrents.
Alors qu'une carte d'expiration traditionnelle est une carte physique utilisée dans le cadre d'un système de fichiers tickler, de nombreux logiciels intègrent l'idée de la carte dans leurs fonctionnalités de base. Une base de données sur les ventes peut inclure la possibilité de créer une carte d’expiration virtuelle contenant des informations de base sur un contrat client, y compris la date de résiliation. L'utilisateur final peut ensuite configurer le système pour qu'il génère une alerte une période spécifiée avant la résiliation du contrat, ce qui facilite la planification d'un appel téléphonique ou par courrier électronique au client et le lancement du renouvellement du contrat. Tant que la tâche n'est pas terminée ou refusée, le système continue souvent à rappeler à l'utilisateur que le besoin de contacter le client est toujours en attente.