Qu'est-ce qu'un courtage en établissement?
Un courtier institutionnel est une société de courtage qui se concentre sur les clients qui détiennent et développent des actifs. Souvent, l'accent est mis sur des institutions telles que des sociétés, des fonds de pension, des fonds communs de placement ou des sociétés d'assurance. Selon la structure de la société de courtage, celle-ci peut fournir ou non des services à des clients particuliers ou à des clients particuliers, à moins que leurs niveaux de négociation ne soient similaires à ceux d'une institution.
Il n’est pas rare qu’un courtier institutionnel se spécialise dans un type spécifique de fonds ou de société en tant que clientèle principale. Par exemple, la société de courtage peut préférer ne travailler qu'avec des compagnies d’assurance, en aidant ces clients à faire croître les actifs sous-jacents qui les aident à soutenir leur entreprise. Une autre maison de courtage peut être plus axée sur l’aide aux sociétés à utiliser les opportunités offertes par les fonds communs de placement comme moyen d’accroître les prestations de retraite des employés. Ce type de spécialisation est souvent considéré comme un avantage, car le courtage institutionnel axé sur un domaine d’investissement spécifique devrait être un expert et capable de fournir des informations plus complètes à leurs clients.
La plupart des sociétés de courtage institutionnelles offrent un large éventail de services et d’appui à leur clientèle. En plus des services de base en matière d’investissement, le courtier proposera probablement diverses formes de recherche sur l’investissement, la possibilité d’assister à des séminaires sur diverses questions et stratégies financières et diverses formes de soutien administratif. De nombreuses entreprises offrent aujourd'hui un accès en ligne aux comptes, ainsi que des lettres d'information hebdomadaires ou mensuelles contenant des informations intéressantes pour les clients. Bien que presque tous les services de courtage institutionnels offrent un support en temps réel pendant les heures normales de bureau, il en existe qui offrent également un contact direct avec un courtier après les heures normales et même les week-ends. Selon la nature de l'institution impliquée, ce type de soutien peut être très important.
Choisir le bon courtier institutionnel implique d'examiner de près les frais et charges associés aux différents types de transactions et les moyens de communication mis à la disposition de l'investisseur, y compris la facilité avec laquelle il est possible de joindre quelqu'un en dehors des périodes de pointe. Il est également important de considérer la capacité à exécuter les ordres en ligne ou par téléphone, ainsi que la qualité du service et du support reçus en termes de conseil en investissement et de recherche. Si la société de courtage a tendance à desservir une clientèle plus large, il convient de déterminer avec soin le niveau de compétence de l'entreprise vis-à-vis du type d'établissement choisi, en veillant à ce que cela convienne au client potentiel.