Qu'est-ce qu'une analyse d'investissement?

Une analyse d'investissement est un processus consistant à examiner le potentiel d'une opportunité d'investissement, compte tenu des conditions économiques actuelles et futures. Ce processus d’évaluation a souvent pour objectif de prendre en compte le potentiel d’augmentation et de diminution de la valeur de l’investissement, le rapport entre les bénéfices et le montant des ressources nécessaires pour acquérir et maintenir l’investissement, et dans quelle mesure les opportunités s’harmonisent avec les objectifs financiers personnels de l'investisseur. Bien qu'un investisseur puisse choisir de mener ce type d'analyse personnellement, beaucoup choisissent de travailler avec un gestionnaire de fonds ou un conseiller en investissement pour garantir l'exactitude de l'évaluation.

S'engager dans le processus d'analyse des investissements présente de nombreux avantages. Il faut éviter d’acheter des actifs qui ne sont pas susceptibles de fournir le niveau de rendement que l’investisseur juge souhaitable. Cela peut inclure d'éviter les investissements susceptibles de connaître des périodes de ralentissement prolongées, ainsi que des opportunités susceptibles de connaître une certaine croissance, mais pas suffisamment pour permettre d'atteindre les objectifs d'investissement à court ou à long terme. En évitant les investissements peu souhaitables, il est plus facile pour l'investisseur de se concentrer sur les opportunités les plus susceptibles de servir son intérêt supérieur.

Le processus d’analyse des investissements varie légèrement d’un type d’opportunité à l’autre. Dans le cas d'actions et de titres similaires, il est très important d'examiner le rendement passé de ces actifs et de déterminer comment ils ont répondu aux différentes tendances du marché. Dans le même temps, il est également important de prévoir avec précision les tendances à venir du marché, car cette activité aura souvent une influence sur le type de rendement généré par un titre particulier. En supposant que le degré de risque associé à une action ou à une marchandise donnée soit considéré comme acceptable par l'investisseur, l'analyse des investissements peut fournir toutes les informations nécessaires pour prendre une décision éclairée sur l'opportunité d'acheter, de conserver ou de vendre un titre donné.

Avec les investissements immobiliers, l'objectif est de comprendre la valeur marchande actuelle de la propriété et quels facteurs peuvent avoir une incidence sur cette valeur dans le futur. Par exemple, l'emplacement de la propriété joue souvent un rôle dans la détermination de la valeur ou de la perte de valeur de l'immobilier au fil des ans. Comprendre quels facteurs sous-tendaient la valeur actuelle dans le passé et comparer ces facteurs aux changements projetés dans la région facilitera la réalisation d’une analyse efficace des investissements, permettant à l’investisseur de déterminer si l’acquisition de la propriété est susceptible de produire les résultats souhaités.